文章核心观点 公司与集团财务公司续签《金融服务协议》，旨在拓宽融资渠道、增强资金配置能力、保障经营资金需求，该协议能让公司利用内部金融服务平台降低融资成本、提高资金使用效率 [2][7][8] 关联交易概述 - 公司于3月26日召开第十一届董事会第九次会议，批准与集团财务公司签订自2025年4月1日起为期三年的《金融服务协议》 [2] - 公司每日在集团财务公司最高存款余额（含利息）不超5亿元且低于经审计营业收入、总资产或市值的5%，集团财务公司给予不低于50亿元综合授信额度，贷款利率不高于同期LPR且同等条件下不高于国有大型商业银行和全国性股份制商业银行给予的利率水平，无需抵押或担保 [1][2] - 关联董事回避表决，其余董事包括5名独立董事赞成，独立董事专门会议和审计委员会均审议通过，此关联交易无需提交股东大会批准，不构成重大资产重组 [2][3][8] 关联方介绍 关联方关系 - 集团财务公司和公司同属江苏交控控制，构成关联法人 [3] 关联方基本情况 - 企业性质为有限责任公司，注册地在南京市建邺区，法定代表人是杨水明，注册资本20亿元，成立于2011年12月，经营范围为企业集团财务公司服务 [3] - 股东包括江苏交通控股有限公司、江苏宁沪高速公路股份有限公司、江苏京沪高速公路有限公司，股权比例分别为68.75%、25.00%、6.25% [4] - 集团财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构，具备金融服务资质，各项指标达规定，经营业绩优良 [3][4][8] 近两年主要财务指标 |项目|2024年12月31日（万元）|2023年12月31日（万元）| | ---- | ---- | ---- | |资产总额|2,387,550.08|2,126,447.04| |资产净额|293,508.51|286,074.89| |营业收入|42,087.73|45,238.74| |净利润|12,433.61|14,268.69| [4] 《金融服务协议》主要内容 服务内容 - 存款利率不低于国有大型商业银行和全国性股份制商业银行及集团财务公司吸收第三方同期同类存款的利率平均水平 [4] - 每日最高存款余额（含利息）不超5亿元，满足低于经审计营业收入等条件，超部分3个工作日内划回指定账户，确保资金安全，违约可终止协议并抵销存款与贷款，违约造成损失需全额补偿 [5] - 提供收款、付款、通行费拆分划拨及结算辅助服务，免费提供 [5] - 提供融资咨询或方案，帮助落实内外部融资事宜 [5] - 提供不低于50亿元综合授信服务，在资金能力范围内优先满足票据承兑、贴现等资金融通业务需求 [6] - 贷款利率不高于同期LPR且同等条件下不高于国有大型商业银行和全国性股份制商业银行给予的利率水平，无需抵押或担保 [1][2][6] - 提供承兑服务，在电子商业汇票上签章承诺付款；提供贴现服务，扣除贴现利息后付余额 [6] - 按指示提供委托贷款及其他金融服务，收费不高于国内主要金融机构同类服务合理范围 [6][7] 有效期 - 自2025年4月1日起至2028年3月31日 [7] 违约责任 - 违约方承担对方全部损失及主张权利费用 [7] 风险防范情况 - 公司制定《关于在集团财务公司开展存贷款金融业务的风险处置预案》，防范、控制和化解资金风险 [7] 关联交易目的及对公司影响 - 目的是拓宽融资渠道、增强资金配置能力、保障经营资金需求 [2][7] - 集团财务公司有资质，双方遵循原则合作，不影响资金运作和调拨，可降低融资成本、提高资金使用效率、加速资金周转、实现资金效益最大化 [7][8] 审议程序 - 经公司第十一届董事会第九次会议审议通过，关联董事回避表决，无需提交股东大会审议 [2][8] - 5位独立董事召开专门会议审议通过，同意提交董事会 [8] - 审计委员会审核同意提交董事会，认为协议符合规定，定价公允，有利于公司融资和降低成本，风险处置预案可保障资金安全 [9] - 不需要有关部门批准 [9] 历史关联交易情况 - 本年年初至披露日，日平均协议存款26,804.18万元，日均贷款68,752.93万元 [9] - 本次关联交易前12个月内，日平均协议存款余额24,488.30万元，日均贷款70,919.76万元，未与不同关联人发生交易类别相关交易 [2][9]