文章核心观点 公司对中交财务有限公司经营资质、业务和风险状况进行持续评估，认为财务公司经营稳健、内控规范，风险管理无重大缺陷，公司在财务公司存贷款金融业务风险可控 [1][14][15] 财务公司基本情况 - 财务公司由中国交通建设集团有限公司及中国交通建设股份有限公司共同出资设立，2007年成立，初注册资本金35亿元，2021年增至70亿元，前者持股5%，后者持股95%，2024年末员工70人 [1] - 经国家金融监督管理总局北京监管局批准，可经营吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等九项业务 [2] 财务公司内部控制基本情况 组织架构及运行情况 - 按“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”原则，设股东会、董事会、监事会和公司管理层，落实党组织研究讨论前置程序，各机构依规则行使权力、承担责任 [3] - 董事会下设审计、风险管理、战略、薪酬与考核四个委员会，高管层下设信贷审查和投资决策两个委员会，专门委员会成员由多岗位人员组成 [4] - 设总经理、副总经理等高管岗位，分前台、中台、后台部门，权责明晰 [5] 控制活动 - 制定《授权管理办法》和《组织机构重大权限指引》，实行逐级有限授权，总经理负责日常经营，各分管副总经理分管职能部门 [6] - 按业务管理办法和流程开展业务，控制业务风险；成员单位存款业务合规操作，资金集中管理和结算业务安全快捷，结算业务双人操作 [7] - 信贷业务包括多种类型，分五个阶段，按原则投放，执行“三查”制度，贷后按季检查 [8] - 实行内部审计监督制度，审计部监督检查公司各项活动，提出改进意见 [8] - 核心系统资金管理平台功能一体化，信息系统有多个平台，提升结算与业务处理能力，信贷业务系统全流程线上化 [8][9] 内部控制总体评价情况 - 内部控制制度完善，执行有效，资金管理控制流转风险，信贷业务控制整体风险 [10] 财务公司经营管理及风险管理情况 经营情况 - 截至2024年12月末，资产总额973.84亿元，营业收入21.44亿元，利润总额8.06亿元，净利润6.34亿元，不良贷款率为0 [11] 管理情况 - 坚持稳健经营原则，按法规和章程规范经营，未发现财务报表相关风险控制体系重大和重要缺陷 [12] 监管指标 - 文档未详细给出监管指标标准值和实际值 [13] 公司与财务公司业务开展情况 - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存款余额13.39亿元，贷款余额1000万元，存款安全性和流动性良好 [13] 风险评估意见 - 财务公司有合法证照，内部控制制度合理，能较好控制风险 [14] - 未发现违反规定情形，业务受严格监管，监管指标符合要求 [15] - 2024年度经营良好，内控规范，风险管理无重大缺陷，公司存款安全流动性好，存贷款业务风险可控 [15]