文章核心观点 中信建投2024年年报显示公司虽受行业因素影响投行业绩下滑但仍有亮点，财富管理转型效果凸显，各业务条线业绩增长，归母净利润提升，分红力度加强且在人工智能布局领先 [1][3][5] 分组1：整体业绩情况 - 2024年公司实现归母净利润72.23亿元，同比增长2.68%，加权平均净资产收益率达8.22% [3] - 2022 - 2023年证券行业平均净利润分别下降25.54%和3.14%，公司净利曾下滑，2024年正增长预示业绩回暖 [3] - 相较于2019年，公司业绩排名显著提升，营业收入从十名开外升至行业前六 [1] 分组2：财富管理业务 - 2024年财富管理业务实现营业收入66.10亿元，同比增长8.97% [1][3] - 2024年证券经纪业务新开发客户199.02万户，同比增长62.73%，高净值客户数量创近5年新高 [3] - 公司强化股票投顾服务业务领先优势，基金投顾业务进展良好，线上投顾平台服务人次大幅增长 [3] - “蜻蜓点金”APP 2024年客户月均活跃数位居行业第7名 [4] - 2024年金融产品保有规模接近2400亿元，直接A股交易量市场占比保持行业前十名 [4] - 公司坚持以客户为中心理念，利用多渠道线上获客手段，互联网引流效果位居行业前列 [4] 分组3：人工智能布局 - 2024年上半年公司接入DeepSeekV2模型，2025年春节后本地化部署DeepSeekR - 1模型的70B版本 [5] - 公司在财富管理、研究所、投资银行等多个业务条线已上线人工智能，提升工作效率与执业质量 [5] 分组4：投资银行业务 - 2024年A股全市场股权融资项目发行数量和募集资金大幅下降，公司投行营业收入24.91亿元，同比缩水48.14% [6] - 2024年公司完成A股股权融资项目27家，主承销金额150.60亿元，分别位居行业第2名、第3名 [6] - 2024年公司IPO主承销家数12家，主承销金额61.77亿元，分别位居行业第1名、第3名 [6] - 2024年公司完成股权再融资15家，主承销金额88.83亿元，分别位居行业第2名、第3名 [6] - 2024年公司保荐北交所IPO项目4家，主承销金额8.89亿元，均位居行业第1名 [7] - 2024年公司保荐战略性新兴产业IPO项目11家、国家级专精特新“小巨人”企业IPO项目9家，保荐数量均位居行业第1名 [7] - 2024年公司完成A股发行股份购买资产及重大资产重组项目4单，位居行业第2名；交易金额合计238.06亿元，位居行业第1名 [7] - 2024年公司境内债务融资业务完成主承销项目4021单，主承销金额1.64万亿元，均位居行业第2名 [7] - 2024年公司港股IPO发行规模排名中资券商第四，保荐项目家数排名第五 [7] - 2024年公司境外债券承销家数及规模均排名中资券商第三 [7] 分组5：分红情况 - 2024年6月公司推出19.39亿元规模分红方案，8月22日完成派发 [9] - 2024年11月公司推出中期分红方案，派发现金红利6.98亿元，12月27日完成派发 [9] - 2024年公司累计已实施分红总额达165.58亿元，自2018年A股上市历年现金分红占比超30% [9] - 伴随2024年年报发布，公司推出年度分红方案，拟派发现金红利12.80亿元，2024年度现金分红总额达19.78亿元，占比32.13% [2][10] - 公司推出三年分红方案，无重大事项且满足资金需求时，每年现金分配利润不低于可分配利润10%，连续三年累计不低于年均可分配利润30% [10]