文章核心观点 公司认为与中航工业财务的业务往来遵循平等自愿原则，中航工业财务经营合法合规，风险管理无重大缺陷，双方关联存贷款等金融业务无风险问题 [8][9] 中航工业集团财务有限责任公司基本情况 - 中航工业财务是经国家金融监督管理总局批准的非银行金融机构，于2007年4月由12家单位共同出资组建，后经四次增资及股权变更，现有注册资金395,138万元，股东单位4家 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等本外币业务，具体以监管部门批准和市场监督管理机关核定为准 [1] 中航工业财务风险管理的基本情况 控制环境 - 已按《公司法》设立股东会、董事会、监事会，明确相关人员在风险管理中的责任，董事会下设四个专业委员会辅助决策 [2] - 治理结构健全，管理运作规范，按决策、执行、监督反馈系统互相制衡原则设置组织架构 [2] 风险的识别与评估 - 在董事会下设置风险管理委员会，建立风险管理三道防线，完善分级授权管理制度，形成相互监督制约机制 [2] - 风险管理委员会负责分析评估风险状况和效率，监督风险控制情况并向董事会汇报 [2] 控制活动 - 结算及资金管理方面，制定结算管理与业务制度，依靠资金结算系统控制，遵循相关原则办理存款业务保障资金安全 [3] - 信贷业务管理方面，严格执行授信管理，制定详细管理办法及操作流程，执行三查制度，实行授权管理 [4] - 建立完善软硬件设施和网络安全体系，与多家银行及机构直连确保数据传输安全高效 [4] - 实行内部审计监督制度，内控审计部负责审计监督和评价，提出改进意见 [5] 风险管理总体评价 - 各项业务按制度和流程开展，无重大操作风险，监管指标符合要求，业务运营合法合规，管理制度健全，风险管理有效 [5] 中航工业财务经营管理及风险管理情况 经营情况 - 2019 - 2024年度资产总额、营业总收入、利润总额、净利润等有一定波动 [5] 管理情况 - 自成立以来坚持稳健经营原则，规范经营行为，加强内部管理，截至2024年12月31日未发现风险控制体系重大缺陷 [5] 监管指标 - 各项监管指标均符合2022年新修订的《企业集团财务公司管理办法》规定要求 [6][7] 公司在中航工业财务的存贷情况 - 截至2024年12月31日，公司在中航工业财务存款余额为3,297,379,987.79元，贷款余额为1,443,697,812.64元，未获担保，存款安全性和流动性良好 [7] 风险评估意见 - 公司与中航工业财务业务往来遵循平等自愿原则，中航工业财务具有合法证照，经营合规，风险管理无重大缺陷，关联存贷款无风险问题 [8][9]