文章核心观点 公司拟与航天科技财务有限责任公司继续执行《金融服务协议》，此关联交易能提高资金结算效率、降低资金成本，遵循公平合理原则，未损害公司及股东利益，议案尚需股东大会审议 [1][9] 关联交易基本情况 关联交易履行的审议程序 - 2025 年 3 月 28 日第三届董事会第八次独立董事专门会议全票通过议案，独立董事认为交易公平合理，能节约成本、提高效率，可防范资金风险 [1] - 同日第三届董事会审计委员会第九次会议通过议案，审计委员会认为交易公平合理，有利于公司发展，同意提交董事会审议 [2] - 3 月 31 日第三届董事会第十七次会议非关联董事全票通过议案，议案尚需股东大会审议，关联股东将回避表决 [2] - 同日第三届监事会第八次会议通过议案，监事会认为交易公平合理，遵守决策程序，符合规定 [3] 前次关联交易的预计和执行情况 - 2024 年度预计存款峰值 11.33 亿元、贷款峰值 0.70 亿元，实际存款年末余额 11.26 亿元，贷款峰值 0.29 亿元，贷款余额 0 亿元 [3] 本次关联交易预计金额和类别 - 存款业务预计存款峰值 11.21 亿元，贷款业务预计贷款峰值 0 亿元 [4] 关联方介绍和关联关系 关联方基本情况 - 财务公司由航天科技集团及其成员单位出资成立，2001 年获批设立，为成员单位提供金融服务，注册资本 65 亿元，持有相关证照 [4] - 财务公司获准从事多项金融业务，如财务顾问、融资、存款、贷款等 [5] 与公司的关联关系 - 财务公司与公司受同一实际控制人控制，属关联关系 [5] 前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析 - 财务公司提供了优惠、优质、便捷的金融服务，协议执行良好，未违约 [5] 关联交易主要内容和定价政策 金融服务 - 包括存款、贷款、结算、应收账款保理及其他资金融通服务 [6] 定价政策 - 存款利率不低于国内一般商业银行向航天科技集团成员单位提供同种类存款服务的利率，否则双方协商解决 [6] - 贷款利率在 LPR 基础上综合多因素定价，不高于国内一般商业银行及财务公司向航天科技集团成员单位提供同种类贷款服务的利率，否则双方协商解决 [6] - 各项业务费用标准不高于国内其他一般商业银行及财务公司向航天科技集团成员单位开展同类业务的费用水平，结算费用由财务公司承担 [6] 资金风险控制措施 - 财务公司协助公司开展资金平台系统建设，加强资金管理，控制资金负债风险 [7] - 会计师事务所对存放资金风险动态评估和监督，财务公司 5 个工作日内提供经审计的年度财务报告 [7] - 财务公司发生重大事项 2 个工作日内通知公司并采取措施避免损失 [7] - 财务公司承担因自身原因导致公司资金损失的赔偿责任，未经允许不得用资金买高风险产品或向限制行业放贷，公司有资金使用知情权 [7][8] 关联交易的目的以及对上市公司的影响 - 财务公司存贷款利率优于或等于商业银行 [9] - 公司及子公司贷款可随借随还，节省财务费用 [9] - 财务公司免费提供结算服务 [9] - 财务公司受监管，按协议措施可防范资金风险 [9] - 财务公司对公司运营情况了解深入，沟通高效，能提供便捷金融服务 [9]