文章核心观点 AI基金中信保诚国企红利量化股票A（020768）披露2024年年报，在无风险利率下行、上市公司分红监管强化背景下，红利类资产配置价值显现，经营稳定、有持续分红能力的国有企业投资价值值得长期关注 [3] 基金业绩表现 - 2024年基金利润117.95万元，加权平均基金份额本期利润0.0623元，报告期内基金净值增长率为8.3% [3] - 截至4月3日，单位净值为1.078元 [3] - 截至4月3日，近三个月复权单位净值增长率为2.39%，位于同类可比基金77/100；近半年复权单位净值增长率为 -1.98%，位于同类可比基金65/100；近一年复权单位净值增长率为7.65%，位于同类可比基金53/99 [5] - 截至3月28日，基金成立以来夏普比率为0.6553 [10] - 截至4月3日，基金成立以来最大回撤为12.44%，单季度最大回撤出现在2025年一季度，为3.34% [12] 基金规模与仓位 - 截至2024年末，基金规模为817.56万元 [3][13] - 成立以来平均股票仓位为87.57%，同类平均为88.09%，2024年末基金达到89.64%的最高仓位，2024年三季度末最低，为83.8% [12] 基金持有人情况 - 截至2024年12月31日，基金持有人共计531户，合计持有754.89万份，管理人员工持有89.31万份，占比11.83%，机构持有份额占比0.04%，个人投资者占比99.96% [16] 基金经理与其他基金业绩 - 基金经理是HAN YILING和黄稚，目前共同管理5只基金 [3] - 截至4月3日，中信保诚中证TMT指数(LOF)A近一年复权单位净值增长率最高，达27.41%；中信保诚沪深300指数(LOF)A最低，为6.83% [3] 基金重仓股 - 截至2024年末，基金十大重仓股分别是厦门银行、淮北矿业、华阳股份、冀中能源、山西焦煤、上海银行、南京银行、厦门国贸、大秦铁路、威孚高科 [19]