文章核心观点 杭州银行北京次渠支行凭借风险意识和规范服务流程成功拦截针对老年人的可疑资金交易，体现金融机构防范风险、保护财产安全的作用，分行完善机制助力防控，支行今年已拦截多笔异常交易并将持续优化防控[1][3] 事件详情 - 2025年4月14日杭州银行北京次渠支行拦截一起“养生理疗”可疑资金交易，老年客户欲支取一万元付理疗费，柜员发现近三月已向同一机构转账2.8万元[1] - 支行工作人员启动核查程序，柜员暂停业务汇报，营业经理核查收款方资质，联系客户家属，确认交易重大可疑[3] - 客户感谢银行，在家属陪同下带交易记录与机构交涉要求退还未消费预付款[3] 风险防控机制 - 杭州银行北京分行构建完善风险预警机制，柜员办理业务必问用途、查流水、做风险提示，核查异常交易行为[3] - 对高频转账、大额取现等交易重点监测，形成风险防控网络[3] - 对老年及频繁转账客户启动背景调查与亲属核实，发现可疑联动派出所[3] 成果与计划 - 今年以来杭州银行北京次渠支行累计拦截异常交易5笔，为客户挽回潜在损失10余万元[3] - 支行负责人表示将持续优化风险防控机制，提升员工反诈能力，深化警银合作[3]