浦发银行广州白云支行基金销售违规事件 - 浦发银行广州白云支行因公募基金销售业务违规被广东证监局责令整改 [1][2] - 违规行为包括对销售人员监督管理不到位 以及销售人员违规承诺收益和未充分揭示投资风险 [2] - 上述行为违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》多项条款 [3] 监管要求与整改措施 - 广东证监局要求该行30日内提交书面整改报告并采取有效措施解决问题 [4] - 根据《销售办法》 基金销售机构需加强投资者教育 明确揭示风险 禁止虚假陈述和违规承诺收益 [3] - 基金销售机构需建立销售人员持续培训机制和监督审查制度 [3] 行业普遍存在的基金销售违规问题 - 苏州银行因托管业务人员资质不足 估值核算和内控问题被江苏证监局警示 [6][7] - 邮储银行杭州分行因基金销售留痕不完善和考核激励问题被浙江证监局处罚 [8] - 金融监管专家指出 银行常见问题包括违反投资者适当性原则和内部管理不严格 [8] 监管政策背景与行业现状 - 金融监管机构自2008年起就规范商业银行代销基金产品 禁止误导性宣传和违规销售 [8] - 国家金融监督管理总局2024年新规进一步明确代销业务考核标准 强调合规性 [8] - 银行基金销售收入持续负增长 部分分支机构可能为中间业务收入而违规 [9]