文章核心观点 中科金财发布2024年年报及多项董事会、监事会决议公告，介绍业务情况、财务指标，审议多项议案并将部分提请股东大会审议，还将举行网上业绩说明会 [4][20][81][102] 公司业务情况 金融科技综合服务 - 依托20余年行业经验，服务国内外银行客户500余家，覆盖约5万个银行营业网点，在国内同行业领先 [5] - 聚焦银行智能化转型，打造全链路智能银行解决方案，实现全业务链智能化跃迁 [6] - 报告期营业收入639,725,232.65元，续签客户数量达69.62%，拥有227余项软件著作权、13项发明专利 [7] 人工智能综合服务 - 与AI龙头企业合作，搭建产业布局，推动AI技术应用，秉持AI - Native理念构建服务链条 [8] - 报告期营业收入207,717,031.53元，销售合同签订金额293,207,455.86元，多项研发成果获备案、入选名单，拥有135项软件著作权、4项发明专利 [9] - 建立多层次生态合作模式，开展AI Agent、算力基础设施、多模态应用等业务 [10][11] 数据中心综合服务 - 向多类客户提供服务，资质及服务体系全面，软件服务业资质完整性居行业前列 [14] - 报告期营业收入297,283,151.27元，销售合同签订金额557,266,517.79元，形成软件著作权，探索数据要素领域 [14] 财务指标情况 - 2024年度营业收入1,166,771,019.66元，比上年上升16.46%；归属于上市公司股东的净利润为 - 55,405,119.51元，比上年上升48.84%；资产总额2,471,026,433.23元，比上年下降2.31%；归属于上市公司股东的净资产为1,835,356,327.68元，比上年下降2.87% [26][88] 董事会决议情况 会议情况 - 第六届董事会第十九次会议于2025年4月21日召开，审议多项议案 [19] 审议议案 - 审议通过2024年度多项报告、年度报告及摘要、审计报告、决算报告、利润分配方案等议案，部分需提请股东大会审议 [20][22][25] - 同意2025年度信贷计划，额度不超过10亿元；使用不超过16亿元闲置资金委托理财、不超过1亿元闲置资金证券投资 [30][34][36] - 同意年度担保额度不超过5亿元，为不同资产负债率子公司设不同额度；聘任苏茁为副总经理 [38][40][41] - 同意独立董事2025年度津贴20万元（税前）；确定2024年度董事、高管薪酬合计403.63万元 [44][46] 监事会决议情况 会议情况 - 第六届监事会第十四次会议于2025年4月21日召开，审议多项议案 [81] 审议议案 - 审议通过2024年度监事会工作报告、年度报告及摘要、决算报告、利润分配方案等议案，部分需提请股东大会审议 [82][85][88] - 同意使用闲置资金委托理财、证券投资、年度担保额度等事项 [92][94][95] 股东大会相关情况 召开安排 - 2024年年度股东大会将于2025年5月13日召开，采用现场与网络投票结合方式，股权登记日为5月7日 [53][54][58] 审议事项 - 审议董事会、监事会提请的多项议案，独立董事将做2024年度述职报告 [63] 登记事项 - 介绍现场会议登记办法、时间、地点等信息，股东可现场或信函、邮件登记 [64][66][67] 网络投票 - 介绍网络投票程序、时间及操作流程 [72][74][76] 其他事项 - 发布2024年度利润分配预案，因净利润及未分配利润为负，不派现、送股、转增股本 [96][97] - 将于2025年4月28日举行2024年度网上业绩说明会，提前征集投资者问题 [102]