AI投顾是助手还是替代者？ 随着市场波动加大、居民财富积累与投资理财意识提升，市场对专业化、个性化财富管理服务的需求日 益迫切。叠加产品选择日益丰富、基金投顾试点转常规化等趋势，基金投顾业务的价值再次引发市场聚 焦。 据招商证券财富管理及机构业务总部公益理财服务负责人李康介绍，自2024年9月推出"益招向善•致远 前行"公益系列金融服务，已推出助学、养老两大主题公益组合，累计签约规模突破8亿元，覆盖近千位 投资者。 "基金投顾业务天然具有普惠的特点，基金投顾的投资门槛低，一千块钱甚至一百块钱就可以参与。"陈 文招指出，公益基金投顾组合在风险收益特征上是以低波动为主，满足客户的理财需求的同时，参与到 公益事业当中。据记者采访了解，不少业内人士认为，过往各类投顾机构的经验已经为后续入场者提供 截至目前，基金投顾业务已运行五年有余，这一领域实现从无到有、由探索走向规范的跨越式发展，试 点机构数量已经增至60余家，覆盖银行、券商、基金公司等多元主体；买方投顾队伍持续壮大，仅券商 投顾人员已超8万人。 同时，基金投顾业务创新之举频出，如将基金投顾与公益事业相连、探索"养老FOF+投顾"模式等。如 今，站在试点转常规的关 ...