行业趋势 - AI技术正以前所未有的速度融入证券行业，推动深度变革，众多券商加大AI领域投入以提升服务质量和效率 [1] - 超过80%的券商在近两年内启动了AI相关项目，涵盖投顾、客服、风险预警等多个领域 [6] - 2023年7月A股投资者数量突破2.2亿，2024年前5个月新增开户数达1095.13万户，同比增长30.2% [6] 公司举措 - 国金证券作为行业最早探索AI大模型的机构之一，正式上线"AI投顾"系列服务，覆盖股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度 [1] - AI投顾服务矩阵包含五大功能：AI股票解套、AI基金回本、AI选好股、AI选好基金和AI持股优化，兼顾投资者不同生命周期的理财需求 [4] - 公司构建多模态AI大模型中台，整合AIGC技术处理结构化交易数据和非结构化信息（如财报文本、市场舆情），形成立体客户画像 [8] 技术应用 - AI选好股功能根据投资者行业偏好和市值偏好，每日开盘前精选观察池股票并展示参考买入价格，盘中实时发送买卖信号 [4] - AI选好基金功能依据当天市场行情，从全球资产中筛选具有波段潜力的基金或更具价值的大类资产，平衡收益与风险 [4] - 底层策略经过多年持续运作，只有回测胜率达标的策略才会被纳入底层策略池，确保投资建议可靠性 [8] 市场影响 - AI投顾赋能券商人工投顾群体，提升服务效率与专业水平，同时让中小投资者享受普惠性、个性化的专业投资服务 [7] - 传统投顾模式受制于高昂人力成本，服务资源集中于高净值客户，AI投顾有效解决中小投资者"指导无门"困境 [7] - 国金AI投顾以普惠化服务覆盖长尾市场，扩大行业服务半径，提升全市场投资决策效率与质量 [9] 客户服务 - AI投顾提供全生命周期定制化财富管理方案，包括大类资产配置、行业选择、精选个股和基金等服务 [4] - 服务模式"千人千面"，基于投资者历史交易偏好与习惯提供个性化建议，让中小投资者享受与高净值客户同等专业水准的服务 [1][8] - 策略逻辑透明化，投资者可清晰了解决策依据，增强信任感 [8]