理财产品基本情况 - 公司通过三家私募机构购买理财产品 总本金2000万元 截至2024年12月31日基金净值合计12346.81万元 [1] - 熙华长睿私募投资基金：本金300万元 2023年9月2日起息 每周定期赎回 最新净值3388.26万元 [1] - 聚融汇-祥洪贰号私募证券投资基金：本金600万元 2023年9月26日起息 365天后开放赎回 最新净值5192.27万元 [1] - 观致精选8号私募证券投资基金：本金1000万元 2023年10月10日起息 365天后开放赎回 最新净值3721.63万元 [1] 基金管理人异常情况 - 熙华私募因不符合管理人登记要求 于2025年7月4日被中基协注销登记 基金将清算或变更管理人 [2] - 聚融汇资本投资管理有限公司已于2025年3月14日被注销基金管理人资格 [1] - 两只基金账户仍被公安机关冻结 分别通过国债逆回购和货币市场基金进行资金保值 [3][4] 公司应对措施 - 实际控制人李宝章 李方悦承诺以个人资产弥补可能无法赎回的基金损失 涉及净值12346.81万元 [3] - 制定《委托理财管理办法》 建立合作机构白名单制度 加强投后管理 [4] - 组织多场合规培训 提升关键岗位人员风险识别能力 [4] - 加强现金流管理 拓展授信渠道 盘活固定资产缓解短期资金压力 [4] - 聘请法律顾问维权 争取资金尽早赎回 [4] 财务影响 - 相关损失及公允价值变动已计入2024年度损益 不影响2025年当期损益 [5]