资产池业务概述 - 公司及全资子公司拟与国内资信较好的商业银行开展总额度不超过人民币100,000万元的资产池业务 [1] - 资产池业务涵盖存单、承兑汇票、信用证、理财产品、应收账款等金融资产的统一管理与融资服务 [1] - 业务期限自董事会审议通过之日起至下一年度审议生效之日止 [2] 资产池业务目的 - 通过集中管理金融资产盘活存量资产 减少资金占用 提高流动资产使用效率 [2] - 补充公司流动资金缺口 实现股东权益最大化 [2] 资产池业务风险控制 - 票据到期日不一致可能导致流动性风险 但可通过新收票据入池置换保证金方式化解 [3] - 公司设立专人管理台账 跟踪票据托收解付情况 确保安全性与流动性 [3] - 审计部门及独立董事、监事会将对业务实施监督 担保风险可控 [3] 公司担保情况 - 截至公告日 公司及全资子公司对外担保余额为53,717.03万元 占总资产的11.75% [3] - 担保对象均为全资子公司 无逾期担保记录 [3] 监事会意见 - 监事会认为资产池业务有助于优化财务结构 提高资金效率 程序合法合规 [4] - 业务未损害股东利益 同意开展总额度100,000万元的资产池业务 [4]