中银证券营业部及责任人被处罚 - 中银证券呼和浩特新华东街证券营业部因未落实人员资质管理要求，未确保基金销售人员具有基金从业资格，被内蒙古证监局出具警示函并记入证券期货市场诚信档案 [4] - 营业部负责人纪某飞因对上述违规行为负有责任，被采取出具警示函的监管措施 [5] - 员工侯某在未取得基金从业资格前从事基金销售活动，被认定为直接责任人员并收到警示函 [5] - 中银证券此前在2024年9月因绍兴迪荡湖路营业部基金销售负责人无从业资格等问题被浙江证监局警示 [5] 基金代销行业"无证上岗"问题突出 - 2025年以来多地证监局已对基金代销机构开出二十余张罚单，其中人员资质问题是违规高发领域 [2] - 无锡农商银行、江阴农商银行因基金销售相关人员未取得从业资格被江苏证监局采取监管措施 [7] - 天津农商银行因基金销售业务部门负责人无从业资格且未备案，以及系统维护人员无资质问题被责令改正 [7] 基金销售人员资质监管要求 - 从事基金销售业务的人员包括宣传推介人员、系统运营维护人员等均需取得基金销售业务资格 [8] - 基金销售机构需建立健全持续培训制度，加强对销售人员行为规范的监督检查 [8] - 未经聘任的人员不得从事基金销售活动，机构需确保销售人员具备从业资格 [9] 行业合规管理建议 - 代销渠道需建立多层次合规管理体系，形成有效制衡的运行机制 [9] - 合规要求应覆盖各业务领域、各部门及全体员工，贯穿决策执行监督全流程 [9]