核心观点 - 招商银行在粤港澳大湾区举办财富合作伙伴论坛 分享中国大财富管理行业五大趋势性变化 提出高质量发展五大倡议 并公布多项关键业务数据 包括零售AUM超16万亿元 代销保险规模突破1万亿元 [1][2][3][4] 公司业务数据 - 零售客户总资产(AUM)规模超过16万亿元 [1] - 资产托管规模超过24万亿元 [1] - 资产管理规模近4.5万亿元 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元 [2] - 服务超2亿个人客户 [1] - 在英国《银行家》全球银行1000强榜单中按一级资本排名位列第8位 [1] 行业趋势变化 - 中国资产管理规模占全球17.4% 预计市场将保持每年8-10%的强劲增长 [3] - 金融业进入低利率时代 面临无风险利率持续走低与存款理财化趋势并存的局面 [3] - 客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [3] - 行业需从"多而小"向"大而强"转型 从规模导向转向以投资者为本 [4] - AI技术革命将重塑财富管理机构服务手段、经营模式和产品形态 [4] 公司战略成效 - 坚持AUM为纲的总体策略 业务规模稳步增长 [5] - 构建理财、基金、保险、私募、海外、黄金、存款等7大产品线 促进业务结构均衡发展 [5] - 建立TREE资产配置服务体系 基于客户风险偏好提供多资产多策略组合 [5] - 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助、AI小招等智能应用 [6] - 形成以香港为龙头、辐射全球主要金融中心的国际化布局 [7] 发展倡议 - 深度融入国家金融战略布局 推动"资金-资本-产业"良性循环 [7] - 发挥客群规模优势 当好客户与财富资管机构间的桥梁 [7] - 实施"AI First"战略 打造全球领先的智能银行 [8] - 坚持规范自律 把好产品准入关、销售关和底层资产关 [8] - 支持香港国际金融中心地位 促进粤港澳大湾区一体化发展 [7]