董事会决议 - 第六届董事会第十五次会议于2025年8月14日召开 全体9名董事出席 审议通过《关于对外提供委托贷款的议案》[1] - 会议以9票同意、0票反对、0票弃权通过向高密市高兴水利建设工程有限公司提供2.50亿元委托贷款 期限1年 年利率8.30%[2] - 贷款资金来源于闲置自有资金 旨在提高资金使用效率 增加公司效益[2] 监事会决议 - 第六届监事会第十五次会议同日召开 全体3名监事出席 审议通过相同议案[4] - 监事会认为委托贷款决策程序合法 不会损害股东利益 且能提升资金使用效率[5][6] 委托贷款详情 - 贷款对象为高密市高兴水利建设工程有限公司 注册资本1亿元 2024年净利润6143.48万元 资产总额27.87亿元[11] - 担保方为高密华荣实业发展有限公司（国有独资） 2024年总资产6458.31亿元 净资产2825.53亿元[13][14] - 贷款合同约定按月结息 到期一次性还本 资金用途为补充借款人流动资金[14] 历史财务资助情况 - 2024年累计向同一对象提供3笔委托贷款 金额分别为0.50亿元、2.00亿元、2.00亿元 前两笔已按期收回[12] - 本次新增2.50亿元后 公司对外财务资助总余额达4.50亿元 占2024年净资产比例4.56%[26][31] 资金管理措施 - 公司强调当前经营现金流充沛 财务状况稳健 委托贷款不影响主营业务资金需求[11] - 设立多层风险控制机制 包括借款人尽调、担保方连带责任、财务部门动态监控等[22][23][24] - 贷款利率8.30%显著高于同期银行贷款基准利率 体现收益优先策略[21]