重工财务公司基本情况 - 重工财务公司是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构，成立于2012年6月11日，注册资本40亿元人民币 [1] - 股权结构：中国重汽（香港）有限公司持股37.5%，山东重工集团有限公司持股23.44%，潍柴动力股份有限公司持股19.53%，潍柴重机持股7.81%，山推股份持股7.81%，陕西法士特持股3.91% [1] - 法定代表人申传东，注册及营业地位于山东省济南市高新区 [2] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借等业务 [2] 内部控制制度 - 建立了健全的风险治理架构，包括党组织、董事会、监事会、高级管理层及各职能部门 [2][3] - 董事会下设风险管理委员会，负责审议风险战略、监督各类风险控制情况 [4] - 高级管理层下设信贷审查委员会、投资管理委员会等8个专业委员会 [5] - 职能部门包括资金结算部、客户服务部等，承担风险管理"第一道防线"职责 [5] - 风险合规部负责全面风险管理与合规管理，审计部负责内部审计监督 [6][7] 风险管理措施 - 建立了信用风险、市场风险、流动性风险等全面风险管理体系 [7] - 制定了《结算业务管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》等多项制度 [8] - 资金业务实行严格的不兼容岗位分离，分层级审批 [10] - 信息系统管理方面制定了《信息化管理制度》《数据备份管理制度》等 [11] - 2024年度内部控制评价报告显示不存在重大缺陷和重要缺陷 [11] 经营管理及风险指标 - 2025年6月末资本充足率14.77%，流动性比例77.65%，均高于监管标准 [12] - 贷款余额与存款余额和实收资本之和的比值为35.66%，低于80%监管标准 [12] - 单一集团客户授信集中度61.08%，低于70%监管标准 [12] - 未发生挤提存款、到期债务不能支付等重大风险事件 [12] - 2025年6月末资产总额4,140,182.15万元，净利润13,618.24万元 [14] 关联交易情况 - 2025年6月末对山东重工贷款余额3.225亿元，山推股份贷款余额0.499亿元 [13] - 潍柴重机及其分子公司在重工财务公司存款余额11.4104亿元，占吸收存款总额的3.67% [14] - 股东对财务公司的负债未出现逾期1年以上未偿还情况 [14]