银行反洗钱违规处罚情况 - 8月已有近10家银行因违反反洗钱等多项规定领罚 罚没总金额均在百万甚至千万级别 [1] - 上海银行因八项违规被警告并没收违法所得46 95万元 同时处以2874 8万元罚款 合计罚没超2900万元 为最大罚单 [1] - 上海银行总行及分行的15位时任高管被追责 个人被处罚金额在3万至14 2万元不等 [1] - 珠海华润银行因五项违规被处以警告并罚款334 75万元 4名时任高管被处罚金额在1 1万至13 5万元不等 [1] - 违规操作包括未按规定履行客户身份识别义务 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 违反信用信息采集规定等 [1] 反洗钱监管趋势与问题 - 机构与个人"双罚制"将合规工作与高管个人利益关联 推动银行提升内控能力 [2] - 银行反洗钱内控短板主要体现在系统落后和与实际业务结合不够紧密 [2] - 反洗钱系统与当前需求存在差距 信息上报和客户综合信息评估准确性不足 [2] - 合规意识薄弱与制度落实不到位导致反洗钱工作流于形式 [2] - 2024年1月《反洗钱法》修订实施 标志着监管进入更严格阶段 [2] 银行反洗钱改进措施与监管动向 - 银行需建立完善客户身份识别流程 准确核实客户身份 [3] - 严格保存客户身份资料和交易记录确保可追溯性 引入金融科技提升数据管理效率 [3] - 升级监测系统提高异常交易识别能力 推动合规管理与高质量发展协同融合 [3] - 加快反洗钱系统与大数据 人工智能等技术融合实现智能化监控 [3] - 8月4日三部门联合发布《征求意见稿》 要求金融机构开展客户尽职调查并登记基本信息 [3] - 对现金汇款 实物贵金属买卖等一次性交易金额超5万元的业务仍需开展尽职调查 [3]