财务公司基本情况 - 中国电子科技财务有限公司是经国家金融监督管理总局批准的非银行金融机构，注册资本580亿元人民币，成立于2012年12月14日 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借等业务 [1] - 公司注册地址为北京市石景山区金府路30号院，法定代表人为杨志军 [1] 财务公司内部控制体系 - 公司设立股东会、董事会及5个专门委员会，经理层负责日常经营管理，共设置12个前中后台部门 [2] - 建立了13大类191项制度，形成覆盖全部业务的内控体系，包括贷款、投资、结算等各业务线的管理办法 [3][4][5][6] - 实行内部审计监督制度，设立独立审计部门，制定审计管理办法和操作规程 [2][6] 经营与财务状况 - 截至2025年6月30日，总资产894.95亿元，负债781.03亿元，所有者权益113.92亿元 [7] - 2025年上半年实现营业收入9.51亿元，净利润5.97亿元，利息净收入6.39亿元 [7][8] - 现金及存放央行款项39.64亿元，存放同业258.33亿元，自营贷款余额282.12亿元 [8] 监管合规情况 - 资本充足率21.81%，流动性比例52.10%，均显著高于监管要求的10%和25% [8] - 贷款余额/存款余额与实收资本之和为34.50%，远低于80%的监管上限 [8] - 投资总额/资本净额66.77%，固定资产净额/资本净额2.38%，均符合监管要求 [8] 关联交易情况 - 国睿科技在财务公司贷款余额4500万元，存款余额10.11亿元 [8] - 存贷款比例合理合规，存款安全性和流动性良好，未出现延迟付款情况 [9] - 关联存贷款业务风险可控，未影响公司正常生产经营 [9]