管理层变动 - 王晖因组织工作调动辞去成都银行董事长等职务 不再担任任何职务 [1][2][3] - 黄建军获任成都银行董事长及党委书记 其职业生涯早期深耕于成都银行 曾担任多个部门负责人及副行长等职 [1][4] - 黄建军2020年转任成都农商银行董事长 任内该行资产规模从5197.21亿元攀升至9836.78亿元 成为全国第五大农商行 [1][4] - 黄建军与现任行长徐登义曾在成都农商银行共事 预计领导层过渡将保持平稳有序 [5][6] 业务结构分析 - 对公贷款高度集中 截至2024年末租赁和商务服务业贷款余额2819.03亿元 占总贷款38.03% 系第一大贷款行业 [7] - 前十大贷款客户中九家来自租赁和商务服务业 一家来自房地产行业 合计贷款余额472.12亿元 [7] - 零售业务发展滞后 个人贷款余额1387.02亿元 仅占贷款总额18.68% 其中个人购房贷款占比72.03% [8] - 净息差持续收窄 从2021年2.13%下滑至2024年1.66% 2025年一季度进一步降至1.58% [8] 财务表现 - 业绩增速持续放缓 营收增速从2021年22.54%降至2024年5.89% 2025年一季度降至3.17% [1][9] - 归母净利润增速从2021年29.98%降至2024年10.17% 2025年一季度降至5.64% [1][9] - 资本充足指标承压 2025年资本充足率13.45% 核心一级资本充足率8.84% 低于行业平均水平 [10][11] 资本补充举措 - 2022年发行80亿元可转债 2025年2月完成强制赎回转股79.95亿元 转股率99.94% 资金用于补充核心一级资本 [12][13] - 大股东计划增持3979.44万股至7958.87万股 因股价持续高于增持价格上限而调整增持条款 [13][14]