公司基本情况 - 皖北煤电财务公司成立于2014年4月16日 经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构 [1] - 注册资本100,000万元 安徽省皖北煤电集团有限责任公司持股60% 安徽恒源煤电股份有限公司持股40% [1] - 金融许可证机构编码L0195H334130001 统一社会信用代码91341300098005714H [1] 经营范围 - 吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 [2] - 提供成员单位委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证咨询代理业务 [2] - 从事同业拆借 办理成员单位票据承兑 从事固定收益类有价证券投资 国家金融监督管理总局批准的其他业务 [2] 内部控制架构 - 建立股东会 董事会 监事会和经理层的公司治理架构 实行董事会领导下的总经理负责制 [2] - 董事会下设风险管理委员会 审计委员会 经理层下设投资决策委员会 贷款审查委员会 [2] - 设立结算业务部 信贷业务部 投资管理部 风险管理部 计划财务部 综合管理部 稽核审计部等职能部门 [4][6] 制度体系建设 - 共有152项规章制度 54个业务流程 制度和流程完善 [6] - 制定《资金集中管理办法》《结算业务管理办法》《账户管理办法》《对账管理办法》等业务管理办法 [7] - 制定《信贷管理基本制度》《信贷业务基本操作规程》《信用评级管理办法》《授信管理办法》等信贷管理制度 [9] 风险管理机制 - 设立独立风险管理部门和内部审计部门 每季度进行稽核检查和风险排查并出具有关报告 [7] - 建立审贷分离 分级审批的贷款管理办法 设立信贷审查管理委员会审议表决信贷资产的发放 [9][10] - 从三个层面构建投资业务风险防范体系：业务经办部门为第一道防线 经理层及投资决策委员会为第二道防线 董事会及风险管理委员会为第三道防线 [10] 资金与业务管理 - 通过制定和实施资金计划管理 资产负债监测管理办法等制度 保证资金的安全性 效益性和流动性 [7] - 成员单位通过结算平台网上提交指令或书面指令实现资金结算 实现业务财务一体化管理 自动记账 [8][9] - 为降低风险 将支票 预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管 禁止财务章带出单位使用 [9] 经营与财务数据 - 截至2025年6月底 资产总额1231027.83万元 营业收入11121.66万元 净利润378941.81万元 [11] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》规定要求 [12] - 安徽恒源煤电股份有限公司及所属子公司在财务公司存款余额249828.33万元 [12] 总体评价 - 具有合法有效的《企业法人营业执照》和《金融许可证》 [12] - 在资金管理 信贷业务和投资业务 内部管控等方面建立健全完整的规章制度和风险控制体系 [13] - 内部控制制度体系健全完善 控制流程执行有效 公司治理水平不断提高 整体风险控制在合理水平 [13]