国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银监会批准成立 属非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日完成营业执照换发 统一社会信用代码9111010810001934XA 注册地址为北京市海淀区丹棱街3号 [1] 经营范围与业务结构 - 经营范围涵盖财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑与贴现、存款贷款、融资租赁、同业拆借、债券承销、股权投资及有价证券投资等 [2] - 投资范围限定于国债、金融债券、AAA级企业债券、货币型基金等低风险固定收益类产品 投资规模不超过资本净额的70% [7] - 2022年获批开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中、境外放款额度集中、经常项目资金集中收付等 [7] 内部控制体系 - 设立股东会、董事会、监事会及四个专业委员会（提名委员会、法治建设与战略委员会、业绩考核与薪酬委员会、审计与风险控制委员会） 职责权限清晰 [3] - 建立覆盖全部业务的制度体系 遵循不相容岗位分离、授权批准、预算控制等原则 每年开展内控评价与修订 [4] - 通过内部审计和专项检查持续完善风险管理 覆盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及信息科技风险 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 净资产436,728.98万元 [8] - 2025年上半年营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] - 资本充足率12.16%（高于10.5%监管要求） 流动性比例47.45%（高于25%监管要求） 贷款占存款与实收资本之和比例为56.06%（低于80%上限） [10] 存贷款业务情况 - 国机通用在国机财务存款余额48,693.91万元 占公司总存款余额的98.28% 占国机财务吸收存款总额的1.12% [11] - 公司在国机财务无贷款余额 在其他金融机构存款余额853.41万元（占公司总存款1.72%） 无外部贷款 [12] - 存贷款业务按《金融服务协议》执行 价格公允 未出现延迟付款或影响经营的情况 [11] 监管合规与风险评估 - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 包括票据承兑余额占资产总额6.18%（低于15%上限）、投资总额占资本净额66.97%（低于70%上限）等 [10] - 未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、审计等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 国机财务具备合法金融许可证与营业执照 内部控制制度完整有效 关联金融业务无风险问题 [12]