广晟财务公司基本情况 - 广晟财务公司是经国家金融监督管理总局广东监管局批准设立的非银行金融机构 金融许可证机构编码为L0216H244010001 [1] - 公司注册资本109,922万元人民币 广晟控股集团认缴出资100,000万元 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司认缴出资7,632万元 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 公司治理架构 - 建立以股东会 董事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构 设置10个职能部门实现前中后台分离 [2] - 股东会行使经营方针决策 利润分配方案审批 注册资本变更 公司章程修改等职权 [3][4] - 董事会负责战略规划制定 风险管理最终责任承担 高级管理人员聘任及信息披露等职责 [5] 专业委员会职能 - 全面预算管理委员会负责预算管理制度审核 预算目标确定及预算调整方案审议 [6][7] - 风险管理委员会审议风险管理总体目标 年度风险管理报告及重要业务风险管理方案 [7] - 审计委员会提议更换外部审计机构 制定内部审计制度及监督审计整改 [8] - 信贷审查委员会审批授权范围内授信业务 审议年度信贷政策和信贷计划 [9] - 投资决策委员会审议年度投资策略 重大投融资方案及授权范围内投资业务 [10] - 信息科技管理委员会审议信息科技战略 评估科技风险管理效果及审议科技年度预算 [10][11] 部门职责分工 - 结算业务部负责资金归集管理 支付结算及存款准备金缴存 [11] - 资金信贷部实施授信业务 资产负债管理及资金头寸管理 [11] - 融资管控部承担广晟控股集团融资 内部信贷及担保业务职能 [11] - 财务部负责全面预算 会计核算 财务报告及税务筹划工作 [11] - 法律与风控事务部统筹风险管理 合规管理 反洗钱管理及法律审核 [11] - 信息科技部负责科技战略实施 信息系统建设及网络安全管理工作 [12] 内部控制措施 - 采取不相容职务分离 授权审批控制 会计系统控制等措施管理信用风险和操作风险 [13][14] - 通过全面预算管理与日常资金计划结合的方式保障资金流动性 安全性和盈利性 [14] - 成员企业存款业务遵循平等自愿原则 转账结算通过智能资金平台指令实现 [15] - 建立规范化会计账务处理程序 实行财务核算岗位职责分离原则 [16] - 加强合同票据印章管理 重要合同实行连号控制和作废控制 [17] 信贷业务管理 - 贷款对象仅限于广晟控股集团成员企业 建立贷前贷中贷后完整信贷管理制度 [17] - 实行审贷分离制度 信贷审查委员会遵循集体审议多数通过原则 [18] - 资金信贷部负责贷后监控管理 建立资产风险分类制度确保资产质量真实性 [18] - 建立客户管理信息档案 对资信不良借款人实施授信禁入 [19] 投资业务管理 - 固定收益类有价证券投资由董事会确定投资原则和风险限额 [19] - 投资决策委员会审议资产配置方案和交易对手准入 [19] - 投资业务流程需经法律与风控事务部风险审查会签 [20] - 投资业务遵循全面风险管理办法管控合规风险和市场风险 [21] 审计与信息系统 - 董事会下设审计委员会指导内部审计工作 审计工作部直接对审计委员会负责 [21] - 建立信息系统全面控制体系 采用防火墙 IPS入侵防御系统及双机冗余热备等技术 [22][23] - 实行个人账号密码和CA证书认证双因子认证 有效甄别用户身份 [23] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总计99.24亿元 各项贷款余额56.66亿元 [25] - 负债合计84.23亿元 各项存款83.52亿元 所有者权益15.01亿元 [25] - 2025年上半年实现营业收入3,100.39万元 利润总额1,393.26万元 [25] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [25] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日风华高科及控股子公司在广晟财务公司存款余额21.67亿元 [25] - 未开展贷款 贴现和银承业务 [25]