航天财务公司基本情况 - 航天科技财务有限责任公司成立于2001年，注册资本65亿元人民币，由中国航天科技集团有限公司及部分成员单位共同出资设立 [1] - 注册地址位于北京市西城区平安里西大街31号，法定代表人为史伟国，金融许可证机构编码为L0015H211000001 [1] 内部控制体系建设与评价 - 以“强内控、防风险、促合规”为目标，将内控管理和风险管控融入业务、制度和流程中，提升全面风险管理水平 [2] - 制定《年度规章制度建设计划》，新增或修订公务接待、商务招待、费用管理等制度，上半年完成绝大部分信贷业务制度更新 [3] - 启动业务流程优化工作，通过数字化思维识别业务要素，将风险控制点内嵌流程，实现全流程风险覆盖 [4] - 强化法人治理、采购管理、资金管理等重点领域内控风险隐患排查，将内控要求嵌入信息系统，推动“人防”向“技防”转变 [4] - 将内控缺陷整改纳入中央巡视、审计整改任务，强化对“一把手”和“三重一大”决策的审计监督 [5] 2025年上半年经营与风险管理 - 2025年上半年资产总额未披露具体数值，但实现收入9.16亿元，利润总额7.96亿元，净利润6.16亿元 [5] - 信用风险管控方面，年初制定《信贷指引》，实施客户风险分类和差异化信贷管理，压降存量风险贷款 [5] - 流动性风险管控方面，按月监测流动性风险限额，按季评估优质流动资产储备，开展多场景压力测试 [6] - 市场风险管控方面，证券投资以国债为主，无新增投资，规模与上年末持平 [6] - 操作风险管控方面，上半年修订十余项信贷业务制度，组织修订《内控手册》和“三合一”清单 [7] - 信息科技风险管控方面，定期监测关键风险指标，开展重要信息系统和外包商风险评估，制修订应急预案并演练 [7] - 政策合规方面，持续更新监管政策，针对高频业务提炼合规要点并开展宣贯 [7] 监管指标合规性 - 2025年二季度末资本充足率为16.50%（标准值≥10.5%），流动性比例为47.52%（标准值≥25%） [8] - 贷款比例为27.49%（标准值≤80%），集团外负债比例为0（标准值≤100%），投资比例为46.97%（标准值≤70%） [8] - 所有监管指标均在合规范围内，未触发风险预警 [8] 存贷业务情况 - 截至2025年6月30日，公司在航天财务公司存款余额为人民币1,000万元，贷款余额为人民币0元 [9] - 存贷款业务符合经营发展需要，存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况 [10] 风险评估结论 - 航天财务公司具备合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》 [10][11] - 内部控制体系和全面风险管理体系完整合理，能有效控制风险 [11] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形，监管指标全部合规 [12] - 公司与航天财务公司的关联存贷款业务风险可控 [12]