财务公司基本情况 - 兵工财务有限责任公司创建于1997年6月4日 前身为北方工业集团财务有限责任公司 2001年11月更名为兵器财务有限责任公司 注册资本634,000万元 [1] - 财务公司法定代表人王世新 统一社会信用代码91110000100026734U（2016年3月14日更换）[1] 经营范围与资质 - 经营涵盖成员单位存款吸收、贷款办理、票据贴现、资金结算与收付、委托贷款、债券承销、同业拆借、票据承兑、买方信贷及固定收益类有价证券投资等金融业务 [2] - 持有《金融许可证》 业务资质覆盖全面金融服服务领域 [1] 内部控制体系 - 实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会、监事会相互制衡的公司治理结构 [2] - 编制《内部控制管理办法》 设立董事会直接管理的内部审计部门 实施内部审计监督制度 [3] - 制定《资金管理办法》《人民币结算账户管理办法》《同业融资管理办法》等专项制度 严格控制资金风险 [4] - 信贷业务实行审贷分离与分级审批机制 设立审贷委员会审议贷款发放 建立贷前、贷中、贷后全流程风险管理 [5][6] - 固定收益投资限于国债、央行票据、地方政府债券、金融债券及AAA级企业债券等低风险品种 并建立分级授权与止损机制 [6][7] - 使用丰富汇理信息系统管理业务 按部门划分操作权限 系统兼容性良好 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 银行存款3,334,421.12万元 存放中央银行款项377,873.58万元 [9] - 2025年1-6月实现利息收入75,017.41万元 经营利润42,045.75万元 税后净利润32,709.33万元 [9] - 资本充足率20.76%（高于10.5%监管要求） 流动性比例53.30%（高于25%监管要求）[11] - 贷款余额4,792,363.37万元 低于存款余额与实收资本之和的80%（7,172,237.93万元）[11] - 票据承兑余额124,703.65万元 低于资产总额的15%（1,472,579.57万元）及存放同业余额的3倍（12,322,838.55万元）[12] - 投资总额655,671.00万元 低于资本净额的70%（1,061,752.45万元）[12] - 固定资产净额1,058.11万元 远低于资本净额的20%（303,357.84万元）[13] 关联交易与风险控制 - 内蒙古北方重型汽车股份有限公司及控股子公司截至2025年6月30日在财务公司人民币存款余额132,766.28万元 外币存款1.66万美元 无贷款 [13] - 公司存款未超过财务公司吸收存款的30% 且制定《关联存款应急处置预案》保障资金安全 [13] - 财务公司风险管理体系无重大缺陷 经营符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [14]