公司基本情况 - 保利财务有限公司于2008年3月11日成立 注册资本未披露 为保利集团旗下非银行金融机构 专注于集团内部资金管理和金融服务 [1] - 公司经国家金融监督管理总局批准设立 金融许可证机构编码为L0090H211000001 统一社会信用代码为91110000717881749W [1] 内部控制体系 - 公司治理架构包含支委会前置研究清单和"三重一大"决策清单 董事会下设战略委员会 审计委员会 风险与合规管理委员会及薪酬与考核委员会 [2] - 总经理办公会下设信贷审查委员会 投资决策委员会和采购评审委员会 共设九个职能部门 [2] - 建立年度规章制度"立改废"机制 通过合规清单实现流程化管控 明确业务权责边界 [2] - 风险管理体系包含审计委员会和风险与合规管理委员会 实施风险偏好陈述书制度和三级审查机制 [3] - 内部审计由董事会直接领导 稽核部开展常规业务稽核和专项审计 [4] - 资金结算业务遵循《资金结算业务管理办法》 存款业务遵循平等自愿原则 结算业务采用加密技术与安全防护措施 [4] - 信贷业务实行"审贷分离 分级审批"机制 制定《信贷审查委员会工作规则》 定期进行贷后检查和风险分类 [5] - 票据业务严格审查票据真实性 确保贸易背景真实 保证资料要素逻辑一贯性 [6] - 信息系统实行"制度先行"原则 核心业务系统包含资金结算 信贷管理 投资及同业管理等功能 [6] - 安全措施包括数字证书加密登录 核心数据异地实时同步 内外网物理隔离 配备入侵检测 防火墙等安全设备 [6][7] - 每季度开展灾备数据恢复演练 每年进行设备主备切换演练 [7] - 内部控制总体评价为制度完善且有效执行 整体风险可控 [7] 经营管理与财务数据 - 公司遵循《公司法》《银行业监督管理法》及《企业集团财务公司管理办法》开展经营活动 注重流动性管控和资产配置优化 [7] - 2025年6月末资产总额为826.16亿元 较此前经审计数据有所波动 [8][9] - 所有者权益总额为64.16亿元 营业总收入为9.38亿元 利润总额为4.33亿元 净利润为3.04亿元 [9] - 资本充足率为14.06% 高于10.5%监管要求 集团外负债为0元 投资比例为67.48% 低于70%上限 [9] - 票据承兑和转贴现总额为106.35万元 流动性比例为54.34% 高于25%监管标准 [9][10] - 截至2025年6月30日 公司在保利财务存款余额未披露 贷款余额为228.63亿元 较2024年末减少43.67亿元 [10][11] 风险评估结论 - 保利财务具备合法有效的《金融许可证》和《营业执照》 [11] - 公司内部控制制度完整合理 能有效控制各类风险 [11] - 经营符合《企业集团财务公司管理办法》规定 未发现重大违规情况 [11] - 存贷款业务风险可控 不影响公司正常经营 [11]