集团财务公司基本情况 - 集团财务公司由中国黄金集团有限公司和中金黄金股份有限公司共同出资设立 注册资本20亿元 中国黄金集团有限公司持股60% [1] - 集团财务公司是经国家金融监督管理总局批准的非银行金融机构 是中国黄金集团有限公司内唯一拥有金融牌照的机构 [1] - 法定代表人王赫 注册地址北京市东城区安定门外大街9号一层 金融许可证机构编码L0211H211000001 [1] 集团财务公司治理结构 - 设立股东会、董事会、监事会和高级管理层 按照"三会分设、三权分开、有效制约、协调发展"的原则运作 [2] - 董事会下设审计委员会和风险控制委员会 高级管理层下设信贷审查委员会和投资决策委员会 [3] - 设置总经理、副总经理等高管岗位 前中后台部门权责明晰 包括结算业务部、信贷业务部、投资业务部、计划财务部、风险管理部等 [3] 集团财务公司业务范围 - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款、票据贴现、资金结算与收付、委托贷款、债券承销等本外币业务 [2] - 从事同业拆借、办理成员单位票据承兑、从事固定收益类有价证券投资等业务 [2] 风险控制体系 - 风险管理部组织内部控制实施 审计稽核部负责监督 各部门制定风险控制制度及操作流程 [3][4] - 风险管控覆盖操作风险、流动性风险、信用风险、市场风险、信息科技风险、合规风险、声誉风险等 [4] - 信贷业务严格执行调查、风险审查、贷审委审议、有权人审批的多层审批流程 [4] - 信息科技风险管理遵循监管要求 建立完善的管理制度和技术规范 严格落实安全控制措施 [5][6] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日 集团财务公司资产总额276.9亿元 负债总额253.42亿元 所有者权益23.48亿元 [7] - 2025年上半年利润总额0.79亿元 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] - 业务运营合法合规 无重大操作风险发生 管理制度健全 风险管理有效 [5][7] 关联交易情况 - 截至2025年6月30日 公司银行存款余额65.32亿元 其中存放集团财务公司62.41亿元 存放商业银行2.91亿元 [7] - 在集团财务公司的存款利率为0.2%/年-1.15%/年 贷款余额为零 [7] - 存款安全性和流动性良好 交易定价公允合理 符合监管收费标准 [8] 总体风险评估 - 集团财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》 建立完整合理的内部控制体系 [8] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 风险控制体系无重大缺陷 [8] - 集团财务公司运营合规 资金充裕 内控健全 资产质量良好 资本充足率较高 [8]