核心观点 - 公司围绕科技金融与普惠金融双轨发展 依托数字金融提升专业服务能力 加速建设一流投行和投资机构 [1] 科技金融探索 - 公司基于"打造一流产业投行"定位 锚定"产业研究+产业投资+产业投行+综合财富管理"赛道 探索科技创新与产业创新融合 [2] - 推出"科学家陪伴计划" 为科学家创新创业提供全周期金融支持 包括引进人才、协调生产关系、资金筹集、验证测试及客户拓展 [2] - 在中安创谷成立"科学家之家"和"科大硅谷科创金融综合服务中心" 从企业注册阶段介入服务 与清华大学、中国科学技术大学等院校合作设立科技成果转化处 [2] - 截至2025年6月末 成功推动23项前沿技术产业化 投资57个新质生产力项目规模超20亿元 为22家初创企业提供融资顾问促成融资超3亿元 为20家科创企业提供上市辅导服务 [3] - 结合安徽"芯屏汽合""集终生智"重点产业 通过投行服务、基金投资及项目孵化布局 涉及国盾量子、晶合集成等上市公司及拟IPO企业 [3] - 设立并购重组专班 聚焦战略性新兴产业和未来产业 建立项目库并探索设立并购基金 累计完成超400个服务项目及上百个股权投资项目 [3] 普惠金融实践 - 将买方投顾定位为"一号工程" 构建全产品覆盖、全链条服务、全生命周期陪伴及全球化配置的买方投顾体系 [4] - 2024年启动买方投顾转型 由董事长与总裁牵头 重点考核客户资产规模增长、留存率、复购率及净申购资金增长率 取消佣金提成和产品代销费收入考核 [4] - 新考核方式将在浙江市场全面铺开并逐步推广全国 [4] - 组建高学历投顾团队强化高净值客户服务 与商业银行合作实现资源互补 试行机构业务牵引战略扩展普惠金融流量入口 [5] 数字金融建设 - 2024年制定《人工智能发展规划》 布局以华为昇腾芯片为核心的国产化智能算力平台 本地化部署DeepSeek-R1、星火、阿里CosyVoice等大模型 [6] - 上线"智脑"策略框架、"燎元智能助手"、"融汇"、"融和"、"融鑫"等智能应用 基座系统可适配不同业务场景模型 [6] - 投行大模型实现全场景覆盖与上下游系统贯通 落地多项核心功能并产生4项专利 成为首个通过信创测评的证券大模型 [6] - 数字化能力应用于运营管理 自主研发燎元智能助手辅助员工展业 实现机构客户线上服务及智能财务系统 [6] - 2025年计划推进大模型技术在投行、财富、自营、资管等业务板块及中后台板块的AI+战略 [7] - 成立科技金融领导小组 吸纳专业人才并减少内部协同障碍 提升数字金融服务能力 [7]