中国电财基本情况 - 中国电财是经中国人民银行批准成立的非银行金融机构 由国家电网有限公司控股51% 国网英大国际控股集团有限公司参股49% 依法接受国家金融监督管理总局监管 注册资本金280亿元 [1] - 法定代表人谭永香 注册地址北京市东城区建国门内大街乙18号院1号楼 企业类型为有限责任公司（国有控股） [1] - 金融许可证机构编码L0006H211000001 统一社会信用代码91110000100015525K 经营范围为企业集团财务公司服务 [1] 内部控制环境 - 中国电财建立了以股东会 董事会 监事会及高级管理层为主体的公司治理组织架构 明确各治理主体在风险管理中的责任 [1] - 股东会决定经营方针和投资计划 审议批准董事会和监事会报告 批准财务预决算及利润分配方案 [1] - 董事会执行股东会决议 决定经营计划和投资方案 设立战略与风险管理委员会研究并提出风险管理政策建议 [1] - 监事会履行监督职责 对中国电财董事和经营管理层进行有效监督 [1] - 设立资产负债管理委员会 信贷审查委员会 证券投资委员会等专业委员会 制定详细工作制度或议事规则确保业务依法合规开展 [1] - 制定法律 合规 风险 内控"四位一体"管控矩阵 为内控评价提供依据 [1] 风险识别与评估 - 中国电财以风险发生可能性及影响程度为风险评估标准 采用定性与定量相结合方式开展风险分析 预测和研判 [2] - 重大风险主要包括流动性风险 信用风险 操作风险 市场风险 信息系统网络安全风险 [2] 重要控制活动 - 建立资产负债比例管理体系 强化资产负债比例管理 实现合理资产结构 [2] - 加强资金调度管理 优化资金配置 完善集中清算备付管理确保资金备付安全 [2] - 建立同业互访机制 扩大同业授信机构范围 增强外部融资保障能力 [2] - 完善流动性应急管理 开展应急演练提升流动性风险应急管理水平 [2] - 严格审核授信客户财务状况 强化信用风险评估 从严开展客户评级 合理确定授信额度 [2] - 强化信贷制度建设 严格落实人民银行信贷管理政策 制定信贷业务管理办法及相关操作规程 [2] - 全面推广结算自动化处理功能 运用信息化管控刚性约束和监督制衡作用 [3] - 将内控管理防控点嵌入信息系统 对操作风险进行刚性控制 保持营业结算零差错 [4] - 构建结算业务在线稽核体系 全面推广在线稽核功能 动态实时监测结算运行情况 [4] - 坚持高等级信用产品投资策略 严守风险底线 在保证安全性和流动性前提下获得合理市场收益 [4] - 加强市场调研和产品分析 提高市场变动判断力 做好投后跟踪确保投资产品按期收回 [4] - 加强投资规模及风险限额日常监控 做好突发事件紧急处置预案确保市场风险能控可控 [4] - 持续关注网络安全管理 完善网络安全监测 通报 整改 加固等工作机制 [4] - 强化信息系统应急管理 完善网络威胁监测和风险识别系统建设 [4] - 定期开展信息系统安全风险评估和等级保护测评 强化网络安全常态化和专项治理 [4] - 加强信息系统漏洞隐患排查整改 夯实终端安全管理基础 强化对违章行为管控 [4] - 加强网络安全实战攻防 强化系统 边界 设备等技术安全防护措施 [4] - 开展应急处置 追踪溯源和攻击反制 [4] 内部控制总体评价 - 中国电财治理结构规范 各项内部控制制度完整 合理 有效且执行良好 [4] - 在流动性风险 信用风险 操作风险 市场风险 信息系统网络安全风险等重大风险领域实施有效控制 整体风险可控在控 [4] 经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 资产总额2694.78亿元 净资产505.38亿元 [5] - 2025年1-6月营业收入25.67亿元 净利润14.31亿元 [5] - 中国电财始终坚持依法管理 合规经营 严格按照《公司法》《银行业监督管理法》企业会计准则《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规 条例以及公司章程规范开展各类业务 [5] - 未发现中国电财有违反《企业集团财务公司管理办法》21 22条规定的情形 各项监管财务指标均符合第34条规定要求 [5] 公司在中国电财的存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司与中国电财发生的存款业务余额为19.73亿元 [6] - 在其他银行存款余额44.63亿元 中国电财存款在公司存款占比30.66% [6] - 公司在中国电财无贷款 在其他银行贷款余额6.41亿元 [6] 风险评估意见 - 中国电财具有合法有效的金融许可证和企业法人营业执照 建立了较为完整合理的内部控制制度 能较好地控制风险 [6] - 严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营 各项监管指标均符合该办法第34条的规定要求 [6] - 未发现中国电财的风险管理存在重大缺陷 公司与中国电财之间开展金融服务业务的风险可控 [6]