财务公司基本情况 - 山西焦煤集团财务有限责任公司成立于2009年12月，注册资本35.5亿元人民币，由山西焦煤集团持股80%、山西焦煤能源集团持股20% [1] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、债券承销、同业拆借、固定收益类证券投资等金融服务 [1][2] - 为集团内成员单位提供综合性金融服务，依法需经批准后方可开展经营活动 [2] 内部控制及风险管理架构 - 建立以股东会、董事会、监事会和经理层为主体的公司治理架构，董事会下设风险管理委员会、审计委员会等专门委员会 [2] - 经理层下设九个职能部门包括信贷管理部、稽核风险部等，并设立内部控制委员会等专项管理委员会 [2] - 制定《内部控制制度实施办法》，明确业务控制措施，实现内部组织结构相互制衡和职责明确 [2] 风险管理体系与措施 - 搭建全面风险管理体系，统一管理信用风险、流动性风险和信息科技风险等 [3] - 建立三道风险防线机制，实现前中后台相互约束监督，以守住系统性金融风险为底线 [4] - 执行重要岗位定期轮岗制度，按最小授权原则开展逐级授权，加强账户核对和操作监控 [4] 信息系统与应急管理 - 信息系统按岗位权限执行操作，准确监测监管指标，完整保存业务数据确保可追溯性 [5] - 新一代信息系统将于2025年5月上线，提供结算、存款、信贷等全方位金融服务 [5] - 制定票据业务风险处置、系统故障应急处理等预案，定期开展流动性风险等应急演练 [5] 经营绩效与监管合规 - 截至2025年6月末总资产456.53亿元，负债399.20亿元，流动性比例45.97%，资本充足率16.97%，不良贷款率0% [6] - 2025年上半年营业收入5.73亿元，各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [6][7] - 成立以来未发生挤提存款、债务违约、大额贷款逾期或重大安全事件 [7] 关联金融业务情况 - 山煤国际在财务公司存款余额占银行存款总额的25.01%，无贷款业务 [8] - 存款安全性和流动性良好，未发生头寸不足导致的延迟付款情况 [8] - 公司制定存款风险应急处置预案，确保资金安全并有效防范风险 [8]