公司治理与会议决议 - 第三届监事会第十次会议于2025年8月27日以通讯方式召开 全体5名监事出席 审议通过2025年半年度报告及航天科技财务公司风险评估报告两项议案 [3][4][6] - 第三届董事会第二十四次会议于同日以通讯方式召开 全体9名董事出席 审议通过相同两项议案 其中风险评估报告表决结果为3票赞成6票回避 [10][11][13][14] 半年度报告披露 - 2025年半年度报告编制符合法律法规要求 内容真实准确反映公司经营状况和财务状况 报告全文于2025年8月28日公开披露 [4][11] 关联财务公司基本情况 - 航天科技财务有限责任公司成立于2001年 注册资本65亿元人民币 由中国航天科技集团及其16家成员单位共同出资设立 [16][17][18] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借及固定收益类证券投资等金融业务 [19] 财务公司内部控制体系 - 建立以风险管理三道防线为基础的内控体系 覆盖信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险 [21][22] - 2025年上半年开展规章制度审查评估 更新十余项信贷业务制度 优化业务流程并将风险控制点嵌入流程 [22][23][24] - 配合集团建成全级次穿透式监管体系 实现横向到边纵向到底的风险管控 [25] 财务公司经营与风险状况 - 截至2025年6月30日 总资产1,624.60亿元 总负债1,484.93亿元 上半年营业收入9.16亿元 净利润6.16亿元 [27] - 各项风险监测指标符合监管要求 流动性充裕 资产质量稳定 风险抵补能力充足 [29][31] - 信用风险管理执行差异化信贷策略 市场风险控制以国债投资为主 流动性风险按月监测限额并开展压力测试 [30] 关联交易与资金安全 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额11.00亿元 占公司总存款的22.29% 无贷款业务 [32] - 存款安全性和流动性良好 未发生延迟付款情况 已制定风险处置预案保障资金安全 [32] 风险评估结论 - 财务公司内控体系完整有效 各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [26][31][33] - 公司与财务公司关联金融业务风险可控 未发现违规情形 [33]