核心观点 - 公司制定在财务公司存款风险预防处置预案 旨在防范和化解资金存放风险 确保资金独立性 安全性 流动性和盈利性 [1] 总则 - 预案制定目的为有效防范 及时控制和化解公司及控股子公司在财务公司存款的风险 保证资金独立性 安全性 流动性 盈利性 [1] - 存款风险预防处置遵循统一领导分级负责 及早预警及时处置 各司其职团结协作 防化结合重在防范四大原则 [1][2] 应急处理组织机构及职责 - 公司成立存款风险预防处置领导工作组 由总经理任组长 财务总监任副组长 成员包括财务部 董事会办公室 风控审计部等相关部门人员 [2] - 领导工作组作为风险应急处理机构 负责组织开展存款风险防范和处置工作 办公室设在公司财务部 负责日常存款风险监督管理 [2] 风险评估 - 财务公司出现资产负债率指标不符合监管要求 发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款 电脑系统严重故障 被抢劫或诈骗 董事或高级管理人员涉及严重违纪刑事案件等情形时 立即启动预防处置机制 [2][3] - 财务公司发生可能影响正常经营的重大机构变动 股权交易或经营风险 公司在财务公司存款余额占财务公司吸收存款余额比例超过30% 股东对财务公司负债逾期1年以上未偿还 因违法违规受到监管部门行政处罚 被监管部门责令整改等情形也需启动机制 [3] - 存款风险发生后 相关工作人员立即向领导工作组报告 领导工作组及时了解信息并形成书面文件上报总经理及董事会 任何单位个人不得隐瞒缓报或授意他人隐瞒缓报谎报 [3] 应急处理方案 - 领导工作组启动预防处置程序 敦促财务公司提供详细情况说明 多渠道了解情况 必要时进驻现场调查风险原因 分析风险动态 根据风险起因和状况落实化解措施和责任 制定应急处理方案 [3][4] - 应急处理方案包括建立风险应急处理小组 各部门单位职责分工和应采取的措施及应完成的任务目标 各项化解风险措施组织实施 化解风险措施落实情况督查和指导等内容 [4] - 公司与财务公司召开联席会议 共同寻求解决风险办法 要求财务公司积极采取措施进行风险自救 避免风险扩散和蔓延 [4] - 公司必要时要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款 组织回收资金 立即卖出持有国债或其他债券 对拆放同业资金不论到期与否一律收回 对未到期贷款寻求机会转让给其他金融机构及时收回贷款本息 [4] - 公司必要时与财务公司共同起草文件向淮南矿业请求援助 确保公司资金安全性流动性不受影响 [4] - 有关部门单位根据应急处理方案规定职责要求 服从风险应急处理小组统一指挥 各司其职各负其责认真落实各项化险措施积极做好风险处置工作 [4] 后期处理 - 突发性存款风险平息后 重新对财务公司存款风险进行评估 调整存款比例 [4] - 领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生原因造成后果进行认真分析总结 吸取经验教训 更加有效做好存款风险防范和处置工作 [5] 附则 - 预案解释权归公司董事会 [5] - 如中国证监会 上海证券交易所 安徽证监局等部门出台新规定和政策 公司及时修订本预案 [5] - 预案自公司董事会审议通过之日起开始实施 [5]