公司基本情况 - 中交财务有限公司于2013年7月成立 是经中国银行业监督管理委员会批准的非银行金融机构 [1][2] - 公司初始注册资本金35亿元人民币 2021年10月增至70亿元人民币 中国交通建设股份有限公司持股95% 中国交通建设集团有限公司持股5% [2] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 同业拆借 固定收益类有价证券投资等共9类经批准业务 [2][3] 内部控制情况 - 公司建立股东会 董事会 监事会 经理层三会分设的治理结构 并设立审计 风险管理 战略 薪酬与考核四个董事会下属委员会 [3][4] - 信贷审查委员会和投资决策委员会负责具体业务审查与决策 公司设置前中后台部门 包括结算业务部 信贷业务部 风险管理部 审计部等 [5] - 实行逐级有限授权管理 信贷业务执行申请受理 调查评价 审查审批 信贷发放 贷后管理五阶段流程 严格审核贸易背景真实性 [6] - 内部审计部门对经营活动进行监督检查 核心资金管理平台整合账户管理 收付核算 信贷融资等功能 实现全流程线上化操作 [7][8] - 截至2025年6月30日 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资等内控体系存在重大缺陷和重要缺陷 [8] 经营管理情况 - 截至2025年6月30日 公司资产总额951.13亿元 营业收入10.83亿元 利润总额5.50亿元 净利润4.06亿元 [9] - 不良贷款率与不良资产率始终保持为0 未发生监管处罚 整体风险稳定可控 [9] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 在财务公司存款余额14.81亿元 占公司总存款29.33% 在其他银行存款余额35.68亿元 [9] - 在财务公司贷款余额0.81亿元 年利率1%-2% 在其他行贷款余额245.35亿元 新增贷款利率1.2%-3.21% 财务公司贷款占比0.33% [9] - 存款安全性和流动性良好 无因财务公司现金头寸不足而延迟付款的情况 [9] 合规与监管 - 公司持有合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》 业务范围与流程受国家金融监督管理总局严格监管 [10][11] - 公司自成立以来严格按《企业集团财务公司管理办法》经营 风险管理不存在重大缺陷 [11]