财务公司基本情况 - 中国建材集团财务有限公司成立于2013年4月23日 注册资本47.21亿元人民币 中国建材集团有限公司出资36.79亿元占比77.93% 中国建材股份有限公司出资10.42亿元 [1] - 金融许可证机构编码L0174H211000001 统一社会信用代码9111000071783642X5 注册地址北京市海淀区复兴路17号2号楼9层 法定代表人陶铮 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑及固定收益类有价证券投资 [1] 内部控制体系 - 建立以公司章程为核心的内部控制制度体系 包括授权管理办法等管理制度和业务操作流程 形成股东会 董事会 监事会三权分立的治理结构 [2] - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 风险管理委员会负责审议批准风险管理框架 跟踪风险指标执行情况 监督信用市场操作风险 [3][4] - 审计委员会负责审议内部审计制度 监督内控制度实施 审议财务决算方案 任免稽核审计部负责人 [4] - 设立信贷部 金融发展部 结算部 计划财务部 数字与信息化部 司库运营部 风险部 综合部 稽核审计部 党群工作部 监督执纪综合室等专业部门 实行责任分离相互监督机制 [4][5][6] 风险控制措施 - 制定账户管理办法 结算业务管理办法 存款业务管理办法等结算业务内控制度 严格遵循中国人民银行和国家金融监督管理总局规范操作 [7] - 建立信用评级管理办法 授信管理办法 流动资金贷款管理办法 票据业务管理办法等信贷风险控制制度 实施审贷分离分级审批机制 [7][8] - 信贷部负责贷后检查工作 包括风险预警 质量分类和客户信用评级 建立风险预警预报系统包括风险评估监测制度和考核指标体系 [8] - 稽核审计部独立行使审计监督权 制定内部审计管理办法和问责制度 对经营管理和内部控制有效性进行评价 [9][10] - 网上金融服务系统具备完善风险管控流程 覆盖事前风险规避 事中风险审批 事后风险监控 核心系统能自动识别控制结算信贷资金业务风险点 [10] 经营与风险管理状况 - 截至2025年6月30日财务公司资产总额535,087.42万元 2025年1-6月营业收入13,421.44万元 净利润3,779.03万元 [11] - 吸收存款余额2,740,752.65万元 贷款余额2,251,277.93万元 各项监管指标均符合企业集团财务公司管理办法要求 [11] - 公司存款余额17,976.76万元 占财务公司和银行存款总额比例28.77% 贷款余额107,657.18万元 存贷款业务按金融服务协议执行 价格公允 [12] - 公司制定风险处置预案保证存款资金安全 财务公司自成立以来严格遵守监管规定 风险管理不存在重大缺陷 [12]