核心财务表现 - 营业收入67.82亿元 同比增长5.76% [2][8] - 净利润27.27亿元 同比增长16.28% [2] - 归属于上市公司股东净利润27.34亿元 同比增长16.48% [2] - 基本每股收益0.54元/股 同比增长17.39% [3] 资产负债规模 - 资产总额7513.05亿元 较上年末增长8.96% [2][8] - 贷款总额3714.10亿元 较上年末增长10.16% [2][8] - 存款总额4785.71亿元 较上年末增长8.88% [2] - 负债总额7008.58亿元 较上年末增长9.30% [2] 资产质量指标 - 不良贷款率1.09% 较上年末下降0.10个百分点 [4][9] - 拨备覆盖率343.24% 较上年末提高20.86个百分点 [4][9] - 关注类贷款占比0.96% 较上年末下降0.11个百分点 [9] - 正常类贷款迁徙率0.92% 关注类贷款迁徙率26.96% [4] 盈利能力指标 - 净息差1.53% 较上年提升2BP [4][8] - 净利差1.48% 同比提升0.04个百分点 [4] - 成本收入比24.90% 较上年下降2.51个百分点 [4][8] - 年化加权平均净资产收益率12.80% 同比提高0.14个百分点 [3][8] 业务结构特点 - 公司贷款2780.61亿元 较上年末增长15.72% [2] - 个人贷款826.35亿元 较上年末下降4.38% [2] - 科技贷款增速17.60% 绿色贷款增速30.03% 均高于贷款平均增速 [8] - 公司存款2372.88亿元 个人存款2412.83亿元 分别增长8.49%和9.27% [2] 资本充足状况 - 核心一级资本充足率10.46% 一级资本充足率12.44% 资本充足率14.61% [5] - 核心一级资本净额423.92亿元 较上年末增加23.17亿元 [5] - 风险加权资产总额4051.31亿元 较上年末增加322.69亿元 [5] 股东与债券情况 - 普通股股东总数43118户 [9] - 澳洲联邦银行持股14.66% 为第一大股东 [10] - 存续债券包括80亿元永续债 40亿元二级资本债 53亿元可转债等 [12][14][15] - 齐鲁转债报告期内转股25.24亿元 累计转股占转股前总股本11.06% [12]