华能财务基本情况 - 华能财务于1988年5月21日经国家工商行政管理总局批准成立 注册资本未披露 金融许可证机构代码为L0004H313310001 [1] - 股东共9家 中国华能集团有限公司持股52% 其余8家股东合计持股48% 具体包括华能澜沧江水电股份有限公司等集团关联企业 [1] - 注册地址位于河北雄安新区容东片区 经营范围涵盖存款 贷款 票据承兑 同业拆借 证券投资等14类金融业务 并具备保险代理资质 [1] 内部控制体系 - 建立股东会 董事会 监事会三层次治理结构 明确各层级在内部控制中的责任划分 形成相互制衡机制 [2] - 实行内部审计监督制度 设立直接对董事会负责的预算与审计委员会 定期评估经营活动的合规性及风险管理制度有效性 [3] - 制定《资金和流动性管理办法》等专项制度 通过资金计划管理 同业拆借业务管控保障资金安全性 流动性和效益性 [4] 信贷业务管理 - 贷款对象严格限定为华能集团成员单位 执行贷前调查 贷中审查 贷后检查的"三查"制度 [5] - 信贷部负责贷前资格审核与风险评估 风险管理部门负责合规性审查 资金管理部门负责资金充足性确认 [5] - 贷后管理重点监控贷款用途 收息情况以及逾期贷款 确保资产安全性和可回收性 [6] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日 总资产616.70亿元 总负债515.30亿元 净资产101.40亿元 [7] - 实现利息净收入3.27亿元 利润总额2.68亿元 税后净利润2.22亿元 营业收入4.35亿元 [7] - 现金及存放央行款项28.36亿元 存放同业65.68亿元 经营活动现金流净额为-39.61亿元 [7] 风险管控措施 - 设立独立风险管理部 制定《全面风险管理办法》等制度 负责内控执行监督和重大风险识别 [7] - 按季度对风险类资产进行五级分类 包括同业资产 信贷资产 证券投资等 真实反映资产质量 [3] - 建立人行征信系统直联 国资委大额资金监测系统等数字化风控平台 满足监管数据报送要求 [6] 关联交易情况 - 公司在华能财务存款余额20.24亿元 占全部银行存款比例的86.42% 贷款余额5.98亿元 占比0.52% [8] - 存款利率水平略优于五大国有银行 贷款利率与LPR挂钩 短期贷款执行LPR减105-130基点 中长期执行LPR减50-100基点 [9] - 签订《金融服务协议》约定存款余额上限100亿元 信贷业务上限100亿元 票据贴现年度限额20亿元 当前均未超限 [8]