财务公司基本情况 - 注册资本为20亿元人民币 [2] - 为首旅集团及其成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构 [2] - 股东结构为首旅集团出资11.327亿元人民币占比56.6352% 王府井集团出资5亿元人民币占比25% 全聚德集团出资2.5亿元人民币占比12.5% 首旅酒店出资1.173亿元人民币占比5.8648% [2] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款和票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑及固定收益类有价证券投资等 [3][4] 内部控制体系 - 公司治理结构健全 设立股东会 董事会和监事会 董事会下设风险控制委员会和审计委员会 [4][5][6] - 风险控制委员会负责审议风险管理框架 制定风险战略 监督信用 市场 操作 合规和流动性风险控制 [5] - 审计委员会负责监督经营管理层 评价内部控制及内部审计制度 审核财务报告和会计信息 [6] - 设立八个职能部门包括结算业务部 信贷业务部 金融市场部 风险管理部 审计稽核部 计划财务部 综合管理部和信息管理部 [8][9] - 实施内部审计监督制度 审计稽核部独立行使监督职能 对经营活动进行常规和专项稽核 [12] - 信息系统采用用户口令加USBkey数字证书分级管理 支持资金归集 网上支付 实时对账和银企互联等功能 [13] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日资产总额127.085亿元人民币 所有者权益25.118亿元人民币 [13] - 2025年上半年营业收入6925.04万元人民币 净利润4283.50万元人民币 [13] - 资本充足率21.58% 流动比例69.52% 贷款余额与存款余额及实收资本之和的比例为63.28% [14] - 投资余额与资本净额比例为11.52% 自有固定资产与资本净额比例0.02% [14] - 无集团外负债 无票据承兑和转贴现余额 暂未开展票据承兑业务 [14] - 首旅酒店及子公司在财务公司单日最高存款余额10.250亿元人民币 存款利率2.60%-2.90% 贷款期末余额8280.41万元人民币 [14] - 从未发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款等重大风险事件 [14] 业务定位与优势 - 经营宗旨为依托集团 服务集团 致力于为首旅集团及其成员单位提供资金集中管理和全面金融服务 [15] - 坚持审慎经营 规范管理 稳健发展的经营方针 遵循安全性 流动性 效益性和服务性原则 [15]