财务公司基本概况 - 中远海运集团财务有限责任公司前身为2009年12月批准成立的非银行金融机构，初始注册资本3亿元人民币 [1] - 2016年完成股权收购及工商变更登记，2018年合并原中远财务有限责任公司，注册资本增至28亿元人民币（含2500万美元） [1][3] - 2022年完成股权调整及增资，股东数量由15家减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元） [3] - 金融许可证机构编码为L0107H231000001，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5299号8层 [3] 内部控制体系 - 公司治理结构为股东会、董事会和经理层“两会一层”模式，实行董事会领导下的总经理负责制 [6] - 董事会下设战略发展委员会、薪酬与考核委员会、风险与合规管理委员会、审计委员会四个专门委员会 [6] - 设立十四个职能部门，包括法务合规部负责风险控制机制协调监督，监督审计部负责稽核检查 [6] - 2025年根据监管批复撤销监事会，不再设独立董事和职工董事，修订《董事会议事规则》等治理制度 [5] 风险管理策略 - 风险管理战略强调业务发展与资本约束协调，年度目标建立在风险可承受范围内，避免片面追求高速发展 [8] - 实施不低于2.5%的动态拨备管理，参照《巴塞尔协议Ⅲ》最低资本要求 [8] - 每年开展风险管理与合规自评估，整体风险水平低且趋势稳定，合规风险管理水平强 [9] 信贷业务风险控制 - 信贷对象仅限于中国远洋海运集团有限公司成员单位，实行统一授信管理 [9] - 建立审贷分离机制，公司金融部负责贷前调查，法务合规部负责风险审查，监督审计部负责事后稽核 [10] - 通过授信审批机制防止单一客户风险集中，贷款风险分类制度确保贷款质量真实性 [10] 投资业务风险控制 - 有价证券投资范围仅限于固定收益类，实行前中后台职责分离，系统交易直连防止越权交易 [11][12] - 制定《有价证券投资业务管理办法》等制度，明确风险管理框架、交易对手准入标准和投后管理机制 [12] - 投资交易部执行交易，计划财务部负责资金头寸及核算，法务合规部动态监控监管指标 [13] 流动性及外汇风险管理 - 制定《流动性风险管理办法》，2023年完成新核心系统流动性风险管理模块，实现T+1指标监测预警 [16] - 外汇交易实行前中后台职责分离，国际业务部执行交易，法务合规部监控风险敞口与止损限额 [19] - 衍生产品业务仅限代客远期结售汇及人民币外汇掉期，设立衍生产品业务审核委员会审定风险指标 [20] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末，资产总额1,978.50亿元人民币，负债总额1,733.30亿元人民币，所有者权益245.20亿元人民币 [25] - 营业总收入26.39亿元人民币，利润总额8.21亿元人民币，净利润6.18亿元人民币 [25] - 资本充足率24.12%，不良资产率和不良贷款率均为0.00%，流动性比例58.45% [26] 监管合规与评级 - 联合资信评估股份有限公司2024年10月评定主体长期信用等级为AAA，评级展望稳定 [26] - 所有监管指标均符合要求，包括贷款拨备率2.50%、集团外负债总额/资本净额0.00%等 [26] - 成立以来未发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期等重大风险事件 [27] 关联业务情况 - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额27.25亿元人民币（含美元2.90亿元），贷款余额15.37亿元人民币 [27] - 存款比例45%，贷款比例10%，存贷款业务未影响正常生产经营，定价符合监管要求 [27][28] - 通过定期取得监管报告及财务报表，建立存款风险信息报告机制，确保资金安全性和流动性 [27]