财务公司基本情况 - 财务公司于2014年5月5日由四川省宜宾五粮液集团有限公司等9家股东发起设立 为非银行金融机构 注册地位于宜宾市翠屏区岷江西路150号 企业类型为有限责任公司（港澳台投资、非独资） 法定代表人为代宁 [2][3] - 财务公司所属行业为货币金融服务 持有金融许可证（机构编码L0197H251150001）和营业执照（统一社会信用代码915115000988632927） 经营范围为企业集团财务公司服务 [4] 财务公司治理结构 - 财务公司建立了股东会、董事会和监事会治理架构 董事会下设战略与预算委员会、风控合规委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬委员会及关联交易控制委员会 各委员会职责分工明确 [4][5][6][7][8][9][10][11][12][13] - 股东会决定公司经营方针和投资计划等重大事项 董事会负责公司经营计划和投资方案等决策 监事会负责监督董事会和高级管理人员履职情况 [5][6][7][8] 财务公司内部控制体系 - 财务公司设立风控合规部作为日常风险管理平台 独立于业务部门 负责风险监测和合规管理 业务部门承担一线风险管理职责 包括风险识别、记录和报告 [14][15][16][17] - 财务公司制定了资金调拨、信贷业务、投资业务及审计稽核等方面的内部控制制度及操作规程 包括《资金管理办法》《信贷业务管理办法》《投资业务审查委员会议事规则》《稽核工作管理办法》等 [19][20][21][22][23][24][25][26][27][28] - 财务公司信息系统以科蓝软件公司开发的核心业务系统为主 包含信贷业务系统、投融资业务系统及反洗钱系统等 已制定多项信息科技管理制度 确保数据安全和系统稳定运行 [29][30] 财务公司经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额为665,834.855万元 其中存放中央银行款项314,990.19万元 存放同业款项792,695.63万元 贷款和贴现资产3,277,240.08万元 吸收存款5,956,208.64万元 [32] - 2025年1-6月 财务公司营业净收入21,543.82万元 拨备前利润17,235.81万元 营业利润17,591.98万元 [32] - 财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 未发现违反规定情形 [33][34][39] 宜宾纸业与财务公司业务往来 - 截至2025年6月30日 宜宾纸业及其下属子公司在财务公司的存款余额为6,156.02万元 贷款余额为111,739.00万元 无贴现及银行承兑汇票余额 [34][35][36][37] - 宜宾纸业董事会审议通过《关于对四川省宜宾五粮液集团财务有限公司的风险持续评估报告》 关联董事李剑伟、杨铭、严杰回避表决 [45]