市场整体表现 - 市场全天震荡走低 创业板指领跌4.25% 科创50指数跌超6% 沪指跌1.25% 深成指跌2.83% [1] - 沪深两市成交额2.54万亿元 较上个交易日放量1802亿元 [1] - 全市场近3000只个股下跌 逾百股跌超9% [1][5] 零售消费板块 - 零售股逆势走强 国光连锁/百大集团/国芳集团/步步高/友好集团等多股涨停 [1] - 宁波市启动总额6000万元汽车消费券发放 济南市发放下半年第三轮零售和餐饮消费券 [1] - 消费股反弹被视为资金高低切信号 但延续性有待观察 [2] 银行板块 - 银行股探底回升 农业银行涨超5%创历史新高 邮储银行/中信银行/工商银行/中国银行跟涨 [1][3] - 银行2025年中报业绩符合预期 利润和营收增速较一季度全面改善 主要因息差企稳/资本市场回暖/存款压力缓解 [3] - 预计银行经营指标下半年继续改善 但资产质量取决于居民现金流和房地产市场复苏 [3] 科技成长板块 - 算力硬件与芯片股集体大跌 中际旭创/新易盛/天孚通信跌超10% 沪电股份/东山精密跌停 [1][5] - 半导体板块寒武纪成交280亿元跌超14% 东芯股份/海光信息/华虹公司/成都华微跌超10% 兆易创新/通富微电跌停 [5] - 科技权重大跌因获利盘集中兑现 但资金深度介入下后续可能存在反复活跃机会 [5][7] 政策与产业动态 - 华为发布三折叠屏手机Mate XTs非凡大师 搭载麒麟9020芯片和鸿蒙5.0系统 麒麟芯片时隔4年首次公开展示 [10] - 工信部与市场监管总局印发电子信息制造业稳增长行动方案 要求加强CPU/高性能AI服务器/软硬件协同攻关 开展AI芯片与大模型适应性测试 [11] - 推动算力转化为生产力 打造跨平台计算生态 加快对多体系芯片/多类型软件/多元化系统的兼容适用 [11]