业务开通安排 - 中银基金与国金证券自2025年9月5日起正式开通旗下部分基金的转换业务 [1] - 转换业务办理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 [5] - 投资者可通过国金证券及中银基金指定渠道办理业务 [6][13][14] 转换业务规则 - 同一基金产品的不同份额间不能互转 [1] - 转换费用由赎回费与申购费补差两部分构成 具体费率取决于转出与转入基金的申购费差异及赎回费率 [2] - 转换份额精确到小数点后两位 单笔转换不得低于1000份 剩余份额低于1000份需一次性转出 [10] - 转换申请在交易时间结束前可撤销 T+1日确认有效性 T+2日起可查询结果 [9][11] 费用计算机制 - 转换计算公式为 A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E 其中J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H 代表申购补差费 [3] - 当转出基金申购费高于转入基金时 申购补差费为零 [2] - 赎回费按转出基金正常费率收取 并按约定比例归入转出基金资产 [3] 操作限制与调整 - 转换业务仅限同一销售机构进行 且需同时代理转出与转入基金 [4] - 基金管理人可调整注册登记时间及计算公式 并另行公告 [4][12] - 具体业务规则以销售机构实际安排为准 [7]