委托贷款基本情况 - 公司通过委托银行向高密市高兴水利建设工程有限公司提供2.00亿元人民币委托贷款，到期日为2025年9月24日 [1] - 该委托贷款已收回本金2.00亿元及相应利息，委托贷款事项完结 [2] - 公司对外提供委托贷款余额为2.50亿元，占2024年经审计净资产比例约2.53% [2] 新委托贷款交易 - 公司通过委托银行向高密市禹顺建设投资有限公司提供2.00亿元人民币委托贷款 [5][7] - 贷款期限不超过1年，到期日为2026年9月15日 [5][7] - 委托贷款利率为年利率6.30%，按月结算 [12] - 贷款用途为补充流动资金 [11] - 高密华荣实业发展有限公司提供连带责任担保 [5][7] 交易对方情况 - 借款人高密市禹顺建设投资有限公司为国有控股企业，注册资本30,000万元人民币 [8] - 截至2024年12月31日，禹顺建设资产总额119,713.03万元，净资产96,643.35万元 [8] - 2024年度实现营业收入60,498.40万元，净利润14,867.23万元 [8] - 担保方高密华荣实业发展有限公司为国有独资企业，注册资本200,000.00万元人民币 [11] - 截至2024年12月31日，华荣实业总资产6,458,312.08万元，净资产2,825,528.95万元 [11] - 2024年度营业收入607,179.09万元，净利润14,476.67万元 [11] 资金管理策略 - 公司利用暂时闲置自有资金进行委托贷款 [7] - 经营情况良好，财务状况稳健，经营现金流量充沛 [7] - 在保证流动性和资金安全的前提下操作 [7] - 有利于提高资金使用效率，增加公司效益 [7] 风险控制措施 - 对借款人和担保方进行充分尽调 [17] - 签署《委托贷款借款合同》和《保证合同》维护权益 [17] - 仅发放短期流动资金贷款应对市场风险 [16] - 贷款利率不低于同期限银行贷款基准利率 [16] - 公司董事长为委托贷款管理第一责任人 [17] - 财务部门负责资金筹集使用管理及风险监控 [18] - 内部审计部负责定期审计监督 [18] 财务资助规模 - 本次提供财务资助后，公司财务资助总余额为4.50亿元 [20] - 占2024年经审计净资产比例约4.56% [20] - 公司及其控股子公司对合并报表外单位提供财务资助总余额4.50亿元 [20] - 占2024年经审计净资产比例约4.56% [20] - 目前未有逾期未收回的财务资助金额 [21] 审议程序 - 第六届董事会第十七次会议和监事会第十七次会议审议通过 [6][26][30] - 表决结果均为全票通过 [26][30] - 无需提交股东大会审议 [26][30] - 决策程序符合相关法律法规要求 [26]