系统升级背景与业务需求 - 华泰资产受托管理资产规模突破9000亿元，受托账户数量近1000个，账户数量从2018年的274个快速增长[1][2] - 资产管理规模持续增长，叠加新旧会计准则并行、增值税政策改革等强监管要求，对估值核算系统的效率、准确性和扩展性提出更高需求[1] - 公司携手恒生电子将估值核算系统从2.6版本全面升级至6.0版本，旨在重塑数字化运营管理模式[1] 系统升级的业务能力提升 - 新系统将产品参数进行方案化管理，涵盖科目、增值税、佣金费率等方案，并引入“公共级-产品类别级-产品级”多维度参数管理模式[2] - 参数管理模式将单产品的参数维护成本从1小时大幅缩短至10分钟，显著提升业务运营效率并降低差错风险[2] - 系统采用“内存化业务处理+多账户并发处理”模式，实现全产品全流程处理仅需5分钟，性能大幅提升以应对业务高速增长[2] 系统升级的技术架构创新 - 估值6.0系统基于微服务技术框架打造，具备动态负载均衡与分布式集群能力，增强了系统稳定性和扩展性[3] - 系统搭建统一工作台，将自动化深度融入估值业务全流程，实现工作的流程化、可视化和自动化[3] - 稽核监控和数据核对被嵌入“账前—账中—账后”全流程，并通过统一监控大屏帮助运营人员及时发现差错风险[3] 智能化应用与未来规划 - 公司规划在运营估值领域应用大模型技术，新系统将尝试在每日业务简报中利用该技术对账户财务数据变化进行智能分析[3] - 该智能分析旨在使投资经理能更高效读取账户净值表现的关键信息，链接会计出表和投资读表的“最后一公里”[3] - 本次系统升级是公司对金融机构数字化转型号召的积极响应，旨在通过数字化解决方案支持未来产品创新和高效运营[4] 系统升级的综合效益 - 系统升级通过自动化减少人工干预成本，有效解决了以往只能通过增加人力来支持业务扩张的困境[4] - 新系统将成为公司未来产品创新、高效运营和销售拓展的新一代核心系统[4]