董事会决议与担保方案概述 - 公司第五届董事会第十次会议于2025年11月25日以通讯方式召开，应出席董事11人，实际出席11人，会议由董事长周宗文主持[2] - 董事会以11票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于公司对外担保的议案》[3][7] - 本次担保事项在董事会审议权限之内，不需经过公司股东大会及其他有关部门批准[3][7] 对外担保具体安排 - 公司拟为黑龙江省符合条件的下游加盟商在广发银行的融资授信提供最高额保证金担保，保证金金额为专项贷款总额度的10%，合计不超过人民币300万元[6][7] - 广发银行将核定不超过人民币3,000万元的专项贷款额度，加盟商融资款项将专项用于支付向公司指定供应商恒润珠宝采购商品的货款[6] - 担保期限为2025年12月1日至2028年11月30日[10] 业务发展动机与风险控制 - 此次担保旨在助力加盟商降低融资成本，满足其经营采购的资金需求，赋能渠道终端经营，提升区域渠道的稳定性与销售能力，推动加盟业务发展[6][10] - 公司建立了三重审核机制（恒润珠宝初审、公司复审、广发银行终审）以确保加盟商资质，并设定了包括年龄、持股比例、非失信被执行人等核心准入标准[8][11] - 公司采取了严格的反担保措施，恒润珠宝及其实际控制人将向公司提供同等金额和责任的最高额保证金反担保，并建立定期监控机制和风险预警流程[7][12] 财务影响与担保状况 - 本次担保后，公司及控股子公司对外担保的最高总金额将占公司最近一期经审计净资产的1.78%[14] - 截至公告披露日，公司及控股子公司不存在逾期担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担损失等情形[14]