沙龙活动概况 - 第38期陆家嘴金融沙龙于11月29日在上海浦东举办，主题为“践行金融为民理念，守护金融消费者和投资者权益” [1] - 活动特邀来自交易所、银行、保险、证券及期货等领域的资深专家，共同探讨如何营造良好的市场环境和理性的投资文化 [1] 证券行业观点与举措 - 我国资本市场正处于从规模扩张转向质量提升的关键阶段，新“国九条”及“1+N”政策体系明确“强本强基、严监严管”的发展方向 [2] - 行业需推动三大根本性转变：从“风险防御者”转向“价值共创者”，从“规则遵从者”转向“生态共建者”，从“服务提供者”转向“信心赋能者” [2] - 实践举措包括强化自律管理、优化服务供给、健全纠纷化解机制，并围绕发行自律、交易监督等七大方向构建长效机制 [3] 交易所投资者服务实践 - 上海证券交易所投资者服务部职能已从最初的投资者教育，演进为涵盖投教、保护、诉求处理等五大职能的综合性服务体系 [5] - 上交所“上交所投服”抖音号粉丝数量达47万，累计发布原创短视频近200条，总播放量突破3000万次 [6] - 通过“我是股东”品牌活动累计组织投资者走访超2000家上市公司，并推进投资者教育纳入国民教育体系，覆盖54所高校近10万学生 [6] - 未来方向包括以科技赋能提升服务效率、打造专业通俗的投教产品、以共治理念凝聚市场各方合力 [7] 银行业消费者权益保护 - 银行构建“大消保”格局，全面落实“一把手负责制”，将消保要求系统融入业务全流程 [9] - 创新打造“多元场景+精准传播”的金融知识宣教体系，深入社区、企业、校园等开展活动 [9] - 数字化转型方面开发投诉工单自动处理系统，实现投诉信息的自动识别、建单、转派与处理 [10] 期货市场投资者保护 - 期货市场高杠杆、多空交易机制和复杂规则体系构成独特生态，投资者保护需更加精准深入 [11] - 核心挑战包括投资者易低估风险、实体企业误解工具本质、市场创新加快导致投资者专业能力提升滞后 [11] - 应对之策包括坚持“风险提示优于业务逻辑”原则、推出场景化培训项目、建立全球市场实时监测机制 [11] - 未来将借助AI技术实现“千人千面”的精准服务，并构建监管、机构与媒体的协同生态 [12] 保险业消费者权益保护创新 - 保险机构将消保视为企业可持续发展的动能引擎，落实“一把手”工程，构建自下而上的管理架构 [13] - 科技赋能搭建智能化消保预警系统，通过分析多维度数据实时识别潜在客诉风险，实现“未诉先办” [13] - 生态共治方面，协同破获涉案金额超亿元的特大豪车碰瓷骗保案，合力打击非法职业代理乱象 [14]