行业核心观点 - 财富管理行业需打破“靠天吃饭”的困局，核心在于真正陪伴客户穿越牛熊周期，这要求机构从商业模式上进行根本性转变，坚持以客户为中心，通过深度服务、预期管理和行为引导实现客户的长期满意 [1] 传统服务模式的问题 - 传统的顺应市场热点、简单推荐板块或股票的做法，在未充分了解客户投资目标、限制条件和风险偏好的情况下，是“非常不负责任的” [3] 买方投顾服务的核心流程 - 真正的买方投顾服务应保持服务逻辑的一致性，流程始于全面的账户诊断与KYC（了解你的客户），基于客户的个性化状况与需求定制长期解决方案 [3] - 金融产品仅是达成目标的工具，日常沟通应聚焦于如何实现长期理财目标，而非短期市场波动 [3] 客户满意的关键 - 专业机构需展现投资能力，但高收益率并非客户满意的全部，管理客户预期至关重要 [3] - 当客户预期过高并超越投顾服务能力范围时，满意度便难以实现 [3] - 需通过投教与陪伴，引导客户建立合理预期，并将其降至服务能力可及的范围内 [3] 人工智能与人工服务的比较 - AI最终很难取代人类的投资顾问，因为真正跟客户做一对一的投教陪伴，可能还是需要有温度的人去提供 [4]