论坛核心观点 - 2026全球与中国资本市场展望论坛于1月15日举行 核心议题为AI时代财富新逻辑与资本市场未来 [1][6] - 方正证券高管提出 现阶段AI对财富管理的价值定位是“深度融合式赋能” 本质是放大核心能力杠杆 而非颠覆式重构业务模式 [1][6] AI在财富管理业务中的应用定位 - AI赋能正渗透至财富管理业务的各个毛细血管 重新定义“客户洞察”与“敏捷服务”两大底层逻辑的边界 [1][6] - AI带来的变化应被定义为“渐进式创新” 是技术与业务深度融合的必然结果 [2][7] - AI并非重构业务根基 而是为券商财富管理生态插上强健的羽翼 让“以客户为中心”的核心理念落地更稳、延伸更远 [2][7] AI解决的传统业务痛点 - 传统模式下 客户洞察与敏捷服务受限于人工经验判断和人力承载上限 难以实现规模化、精准化覆盖 [1][6] - AI技术能够从海量客户触点行为数据中 挖掘客户未明确表达的潜在需求 使“客户需要什么”从主观猜测转变为数据驱动的精准判断 [1][6] AI带来的具体成效与增长 - AI工具搭建起高效的服务传导链条 将精准洞察实时转化为服务动作 大幅提升响应效率并拓宽服务半径与覆盖范围 [2][6] - 得益于AI与业务的深度融合 2025年方正证券在财富管理精准服务与客户覆盖维度实现了3倍以上的扎实增长 [2][6]