论坛核心观点 - 2026全球与中国资本市场展望论坛于1月15日举行，核心议题为探讨AI时代财富新逻辑与资本市场未来 [1][6] - 方正证券相关人士提出“人心为终”的服务理念，认为其完美诠释了财富管理的信任托付关系 [1][6] 财富管理核心理念 - 真正的财富管理不仅是资产配置，更是“情感陪伴”与“专业担当”的合一 [1][6] - 财富管理与普通金融交易的根本区别在于，科技能赋能服务过程但无法替代人与人的情感联结，而专业能力在科技助力下可实现价值倍增 [1][6] - 公司以内部文化案例大赛为例，说明一线理财顾问与客户之间建立的专业陪伴与情感链接，体现了“以人为本”的服务底色 [1][6] 财富管理机构的角色定位 - 财富管理机构不应止步于充当客户的“资产配置师”，更应成为“投资行为训练师” [1][6] - 关键能力在于对客户账户健康度的专业管理，帮助客户将理性决策转化为习惯，以形成穿越市场周期的健康资产增长路径 [1][6] 科技（AI）在财富管理中的作用 - AI技术是重要的杠杆工具，能进一步提升服务效率与规模 [2][7] - 科技的核心始终是服务于人，旨在增强人与人之间的信任与温度，而非替代人的作用 [2][7]