AI对财富管理业务的定位与影响 - 现阶段AI对财富管理业务的价值定位是“深度融合式赋能”，其本质是杠杆而非颠覆性重构，核心作用是放大机构的核心禀赋能力，通过与业务各环节深度融合产生杠杆效应，实现服务效果与业务效率的倍增 [3][16] - 方正证券正将AI赋能渗透至业务全链条，重新定义“客户洞察”与“敏捷服务”的底层逻辑边界，AI技术能突破传统人力与经验的限制，从海量客户行为中捕捉潜在需求，并将精准洞察实时传递至服务链，显著提升响应速度与覆盖范围 [3][7][16] - 得益于AI驱动的模式升级，方正证券2025年相关业务实现了3倍以上的扎实增长，这种变化被定义为“渐进式创新”，即每一次精准洞察和服务升维都是AI与业务深度融合的结果 [3][7][16] 财富管理战略的核心与主引擎 - 未来2-3年财富管理战略的“主引擎”是坚持以客户为中心，做好账户健康度管理，这被视为建立可持续客户信任关系的战略核心锚点，比单点业务突破更为重要 [4][9][17] - 所有业务手段，包括量化投资策略、智能投顾服务、AI陪伴式应用及数智化工具建设，均围绕账户健康度管理这一核心目标展开，目标是构建以账户健康度管理为核心的综合财富管理平台 [5][10][17] - 公司认为未来的财富管理无需押宝单一赛道，关键是把握主航向，构建综合平台以在行业变革中保持稳健发展 [5][10][22] 市场回暖下的服务模式升级 - 近期市场回暖是对券商“客户洞察”与“敏捷服务响应”能力的一次有效压力测试，摆脱“靠天吃饭”的核心在于实现服务从“事后响应”向“事中陪伴”乃至“事前预判”的根本转变 [1][5][17] - 公司通过线上线下结合的方式，与客户建立事前、事中、事后的全周期沟通机制，追求“千人千面”的服务效果，例如为高风险偏好客户提供进阶服务，为稳健型客户强化止盈策略指导 [5][11][18] - 数智化工具矩阵与AI应用构筑了“客户洞察-敏捷服务”的完整逻辑链，为行研、投顾、运营、服务四大环节赋能，形成合力，最终实现对客户全生命周期的精准资产管理服务 [5][11][24] “人心为终”的服务理念与实践 - “人心为终”的理念诠释了财富管理的信任托付本质，其核心是“情感陪伴”与“专业担当”的统一，科技可赋能情感陪伴但无法替代，同时能实现并放大专业价值，这是财富管理与普通金融交易的核心区别 [1][6][12] - 在情感陪伴层面，公司内部每年举办文化案例大赛，涌现大量一线理财经理与投顾的优秀服务案例，彰显了对客户专业陪伴与情感链接的重视，这是公司刻在基因里的服务底色 [6][12][18] - 在专业担当层面，财富管理不仅要做好客户的资产配置师，更要成为投资行为的训练师，帮助客户将理性决策固化为习惯，助力账户实现穿越牛熊的健康增长，AI作为杠杆工具进一步放大了这份专业与温暖的价值 [6][12][19]