案件核心与调查方法 - 广州市纪委监委对广州农商银行原行长易雪飞涉嫌严重违纪违法问题立案审查调查并采取留置措施 调查聚焦其通过放贷收息进行隐性腐败[1][4] - 专案组采用“主办+专班”机制 成立资产分析专班对易雪飞及其家属名下200余个账户、160多万条资金流水进行大数据分析[4] - 专案组与驻行纪检监察组成立贷款分析专班 对易雪飞参与审批的10亿元级别以上的多笔贷款进行全面排查[5] 腐败手法与操作链条 - 易雪飞自2006年起担任副行长、行长等职 利用职务之便为信贷客户审批项目提供便利[2] - 为掩盖受贿痕迹 易雪飞采用放贷收息的民事化、市场化形式作为“合法外衣”[2] - 具体操作上 易雪飞利用妻兄刘晓峰代持 并安排信贷客户张海波以刘名下股权质押 于2017年起从广州农商银行套取2400万元企业经营贷款作为其“备用金”[3] - 易雪飞将套取的资金以高息借给有贷款需求的企业 例如2017年以15%年利率借款1200万元给企业主代彬 并在协调该企业贷款审批时要求经办支行“适当松绑”[3] - 2017年至2019年间 代彬累计向易雪飞支付利息480万元 直至2019年因易雪飞担心被查才归还1200万元本金[4] 案件关键发现与数据 - 调查发现借款行为存在三“怪”：企业舍低求高放弃银行5%至6%的低息贷款 选择高息向易雪飞个人借款；有企业主支付利息已超本金且流水上亿元却不还本金；有企业主主动将约定年利率从12%提高至近20%[5] - 核查证实易雪飞审批企业贷款的时间节点 与其向该企业负责人放贷收息的时间高度关联[5] - 经统计 自2005年起易雪飞通过放贷收息方式累计收取利息超过1800万元[5] 案件影响与后续治理 - 案件推动广州农商银行进行以案促改、以案促治 流程得以规范透明 例如为“专精特新”企业办理流动资金贷款从对接到审批通过不到10天[1][6] - 广州市纪委监委在全市部署开展领导干部违规借贷问题专项整治 并推动金融监管部门探索建立公职人员大额资金流向异常预警机制[6] - 广州市纪委监委积极对接全省公权力大数据监督平台 推广使用纪检监察业务一体化平台 以提升智慧反腐、科技反腐水平[6]